支付宝诈骗案例

2月25日上午，受害人蔡小姐在网上像往常一样买了件衣服，页面显示支付成功。但一小时之后却接到购物网站‘客服’的电话，告知其货款没有支付成功，需要重新付款。蔡小姐也没多想，就将手机上刚收到的验证码告诉了对方。但紧接着蔡小姐又收到一条短信：“您的账户支付金额500元的交易，订单尾号390096**，支付验证码为0784**，请勿泄露。”这引起了蔡小姐的警觉，因为她购买的东西才一百多元。

蔡小姐当即联系所谓的“客服人员”， “对方告诉我说是我的网银有点问题，这些短信只是测试，不会从银行账号中扣钱，再次让我把验证码发给他。”听“客服”这么一说，蔡小姐就放松了警惕。接下来，她又陆续收到了14条类似短信并一一将验证码提供给“客服人员”。等蔡小姐回过神来觉得可疑，查了账户余额后才发现少了6400元，于是她马上报警。

接到报警后，漳州市公安局芗城分局刑侦大队迅速组织警力开展案件侦破工作。根据所谓“客服人员”的手机号码归属地是福建省龙岩市这一线索，办案民警迅速与龙岩市公安局取得了联系，要求协助侦破。在两地警方近一个月的联合侦查排查下，终于锁定了犯罪嫌疑人陈某。

经过进一步摸排，27日凌晨4点多，民警实施抓捕，将正在熟睡中的犯罪嫌疑人当场控制，现场查获了一批电脑、电话卡、银行卡等作案工具。在确凿的证据面前，犯罪嫌疑人陈某乖乖束手就擒。

本人于10月17日晚在淘宝商城购买了商品，刚支付完毕就接到一外地手机号码打来，冒充淘宝店家的客服，与我核对姓名和详细的收货地址后，借口刚下的单子出现异常，现在需要给我退款，然后重新下单，并承诺给我85折，当时听到可以打折心里沾沾自喜，天上掉馅饼了。就按照他的提示加了所谓淘宝订单客服QQ1784206305，他通过qq指导我一定用IE浏览器登录tuikuan.kijokk.ga/index.asp?uid=21&tagid=sads9n7sv1k7，还询问我电脑使用了什么杀毒软件，我输入后网页显示支付宝网站，我按他的要求进入自己的支付宝账户，并填写了网银卡号身份证等重要信息，在最后获取短信校验码环节不顺利，总是获取不得，他就假借客服身份帮我在系统上操作，不久真的收到校验码短信，但是输入几次都没反应，他又重复操作几次，分别获取了不同的短信校验码，还是提交退款不成功，我便不耐烦的和他商量明天再操作，他着急的一定要现在操作，我开始怀疑他的身份，他就开始问我是否记得网银用户名和网银支付账号，我借口不记得了明天再找，他仍然不放弃，让我看下手机刚下发的短信验证码，我一看交易金额是5000，可是我要退款只有200，我当时更加质疑，同时通过旺旺询问店家，得知根本没有要退款这回事，现在售后也下班了没理由大晚上处理退款，我质问那个骗子到底怎么回事，他说自己是支付宝的客服，订单超时了一定要处理掉，并很气愤的说网站红色的温馨提示“系统将发出1-99999元随机虚拟交易金额验证码，如有显示金额请放心输入，本次不收取任何费用——支付宝”，催我输入，我不肯输，他又让我把短信念给他听，奶奶的，你以为本姑娘是吃素的？念出来不等于告诉你验证码了？到这里我已经想挂电话了，他还在坚持他的角色，真是敬业！我要报警他不挂，我说明天让他领导打给我吧，可能他也觉得没戏才闷闷的挂了。

“我被骗了13万，这可怎么办？”12月23日下午5点多，一名中年女子急匆匆走进雕庄派出所报案，称自己遭遇诈骗损失惨重。在民警的安抚下，女子才断断续续说出事情的经过。女子姓束，盐城人，是常州一家纺织集团的员工。22日早上，她接到一个陌生电话，对方自称盐城市工商局工作人员，说束女士在上海办了一张信用卡，已经欠款2万余元。束女士连声喊冤，称自己人在常州，压根没到上海去办信用卡，更何况她也从来没办过信用卡。

“既然这样你就向上海市公安局报案吧，如果情况属实，他们会把这笔钱销掉，就不需要你还了。”随即，对方给了束女士一个电话号码，说是报案电话。

束女士立即拨打电话，对方询问她是否有工商银行的卡，称只要完成银行卡升级保护，束女士这事就算完了。随后，对方要求束女士将银行卡卡号和密码一并告知。束女士一心想早点解决此事，不想一直背着这一笔莫名其妙的债务，就将卡号和密码告诉了对方。对方发现银行卡里没钱，束女士又如实告知，银行卡里的确没钱，但此卡与余额宝绑定，余额宝里面有13万多元。对方随即要求束女士把支付宝的账户和密码告知，并提出要将余额宝里面的13万元转到银行卡，这样才能完成银行卡的升级保护。束女士脑子一热，还是照做了。

在等待转账期间，对方多次打电话催促束女士，让她去银行查看转账是否成功。此时，束女士起了疑心。第二天上班，束女士的同事见她心事重重，便来询问。束女士将事情告诉了同事。“你被骗了，赶紧去派出所报案。”同事立刻警告束女士，束女士脑子一片空白，赶紧来到派出所。

民警得知此事，马上登录束女士的支付宝，可支付宝的密码已被修改。民警使用束女士的手机进行短信验证，重新修改了登录密码。庆幸的是，成功登录后，民警发现13万元的金额还在转账中，并未转账成功。民警即刻联系支付宝在线客服，询问是否有此笔转账业务，并联系支付宝公司终止此项转账业务。很快，13万多元如数退还到束女士的支付宝。

“骗子的招数可真多，要不是我细心，还真让他们给糊弄了。”15日上午，市民俞女士拨打本报电话说，她前天晚上在淘宝网拍下一双儿童休闲鞋，网上成功支付了39元。第二天下午，俞女士接到一名自称是网店工作人员的电话，对方操着一口南方口音。“对方开口就问我是不是买了一双儿童鞋，他们掌握的信息也太准确了。”俞女士不解地说。随后，自称工作人员的男子说，因为支付宝系统升级，造成钱款支付时出现被冻结状况，俞女士买鞋所付的39元钱他们在后台交易中也看不到，为了不影响发货，只能按照他们的要求重新转账。一听到跟钱有关，俞女士就特别留神，当她表示不在家，身边没有电脑不能进行网上交易时，对方显得特别着急，并催着俞女士一定要抓紧时间处理，否则货物不能及时发出。一听对方迫切的声音，还催着转账，俞女士便找借口挂断了电话。

随后，俞女士马上打开电脑，通过查询网上交易信息发现，自己所买的儿童鞋已经发货。在与店铺客服沟通了解到，最近一段时间，已经有很多客户投诉，都是在下单后接到自称淘宝工作人员的电话，并说系统有故障导致无法正常发货，要求客户提供支付宝账号等个人信息，如果按照他们所说的去做，就会导致账号被盗。为此，店铺客服人员还特别提醒说：“这伙骗子最近很猖狂，已经有多个店铺被骗，请亲们提高警惕，不要相信任何陌生电话号码及旺旺信息，如有疑问及时咨询客服。”

今年4月下旬，李晓新为实施诈骗，事先在一家公司旗下“一麻袋”网络支付平台注册一个账号，通过网络渠道从他人手中以5元一条的价格购买了10条淘宝客户信息，该信息均为已支付货款但尚未收到货物的近期交易信息。7月下旬的一天上午，李晓新冒充淘宝卖家与张祥取得联系。在骗取张祥信任后，李晓新以支付宝账户升级为由，谎称需将本次交易的货款退给买方后方能进行升级。由于张祥不知如何操作，李晓新随即通过加QQ好友对张祥电脑进行远程操控，将其电脑中杀毒软件关闭，后用木马程序制作了一个显示金额为1元的网络充值链接“接口”发送给张祥，并谎称此1元为手续费，要求张祥输入银行卡账号和密码进行支付。其实该“接口”是一个充值10万元的网络链接“接口”，接收充值的账户即李晓新事先在“一麻袋”网络支付平台注册的账户。张祥对此并未察觉，以为仅支付1元手续费，便输入了网银的账号和密码进行了支付，结果卡内10万元不翼而飞。

当天下午，李晓新从“一麻袋”支付平台账户中套取现金，联系某淘宝网店店主刘某，以充值100元话费兑现88元的价格为该店买家充值，充值话费共计7500元，扣除手续费后套得现金6560元，由刘某打入李晓新银行账户。张祥不久发现被骗后立即向警方报案，当地警方迅速与有关公司取得联系，冻结了李晓新“一麻袋”账户中尚未兑换成现金的92000余元。

网络购物人群数量正日益增大，而阿里旺旺、支付宝、余额宝又是网购人群最广泛使用的通讯软件和支付平台，“阿里旺旺升级”、“支付宝升级”逐渐成为犯罪分子进行诈骗的编造理由。近日，芜湖市就发生了一起“支付宝升级”为由的网络诈骗案件，受害人被骗走17万余元。

4月初，李丽(化名)向芜湖警方报案称，其用电脑上网，准备为自己的支付宝进行升级处理，通过百度搜索查询“支付宝人工客服电话”，获知一个支付宝人工客服电话，便与该电话联系。对方以“余额宝”转账到自己的“支付宝账户余额”的方式，获取了李丽的信任，随后以“转账才能激活支付宝”为由，先后让李丽通过银行ATM机及网银，共计汇款17.2万余元。转账过后，李丽才发现自己上当受骗，遂报警。