全面风险管理工作总结
1农村信用社全面风险管理工作总结
XX县信用联社风险管理部省联社XX办事处：风险管理是农村信用社经营管理的核心，而加强风险管理机制建设是防范农村信用社各类风险的基础。银监会200X年制定的《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》指明农村信用社应结合自身实际，按照“梳理-规划-建设-提高”的路径，制定风险管理机制建设的中长期战略规划，全面构建风险管理体系，逐步完善风险管理机制，有效防范各类风险，确保安全稳健运行。现就XX县农村信用社20XX年度风险管理机制建设的现状、工作开展情况和存在问题及如何加强风险管理机制建设等总结如下：
一、加强领导、完善制度、明确目标
(一)组织领导，建立健全风险管理组织机构。
XX县农村信用合作联社建立了分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险管理组织架构。
一是理事会下设风险管理委员会，对辖内风险管理实行统一领导。全面风险管理的组织体系受理事会直接领导，以理事会风险管理委员会为核心，风险管理委员会下设办公室。
二是在经营管理层面设立了由人组成的独立运行的风险管理部门(资产管理中心+法律事务中心)，各信用社(部、网点)均设立风险管理小组。
三是加强了风险管理团队建设，各职能部门配备兼职风险管理员。
四是监事会负责监督理事会、经营管理层风险管理的有效性，确保被认定的风险薄弱环节得到及时整改。风险管理委员会主任委员由理事长担任，副主任委员由联社主任担任，成员系联社各部门经理。风险管理委员会秘书处设在风险管理部，秘书长由风险管理部负责人兼任。风险管理委员会还下设办公室，由XXX主任，XXX/XXX/XXX为成员。
风险管理委员会的主要职责权限为：
一是定期(按季)评估风险状况，掌握和了解风险水平，提出风险防范化解的意见和建议；
二是制定风险管理工作的基本原则和制度，提出完善风险管理的决策意见；
三是评估和监督内部风险控制机制，对有关全局性、突发性、倾向性的重大风险事项进行调查；
四是对辖内农村信用社风险管理工作进行监督、检查和指导；
五是县联社授予其他权限。
为了健全我县联社内控机制，规范风险管理工作程序，有效实施全面风险管理，提高风险防范和控制能力，我县联社还印发了《XX县农村信用合作联社风险管理委员会工作规则》。近年来，我县联社风险管理委员会基本上按照该规则规定的职责权限、工作程序、议事规则较规范的开展了工作。
(二)制定方案，建立健全涵盖经营管理各个领域的规章制度。
XX县农村信用合作联社很重视抓内控制度建设，建立了涵盖业务经营、内控管理和新业务等各领域的管理制度。根据国家金融方针政策和有关法律法规规章及本社章程的规定，制定了一系列风险管理制度及内控管理制度，明确了风险管理的原则、类型、基本任务、组织体系、目标和要素、计量和方法，以及风险管理考核问责和薪酬激励办法。还建立了资金业务支付风险预案。对中间业务和福祥卡等业务均建立了相应的规章制度及岗位责任制度，基本建立了完整的内部控制制度体系。县联社年初与各部门、网点签订20XX年案件防控责任状；县联社内控部门全年常规性地开展内部审计检查工作。
(三)全面风险管理，注重各类风险管控实效。
从目前来说，农村中小金融机构主要的资产业务还是贷款、负债业务是存款。因而XX县农村信用合作联社一方面全面关注战略风险、声誉风险、法律风险、合规风险、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险。另一方面突出重点，特别关注信用风险和操作风险的管控工作，实施流程管理。
一是信用风险管控。按照授权管理办法，建立分级授权管理体系，按照授信管理办法和有关限额管理规定，严格信贷客户的准入，规范信贷管理，严格执行贷款操作规程，实施信贷资产风险分类、授信业务风险预警和应急处理、贷款管理责任制。
二是操作风险管控。以会计基础工作等级考核为核心，从账户管理、人员管理、临柜操作、票据业务、金库管理、事后监督、档案管理等方面，实行全方位风险管理评价，实施柜员工作质和量考核，推动会计基础工作上台阶，管控操作风险。
(四)分解任务，落实责任，狠抓不良贷款的清收、盘活和处置工作。不良贷款管理工作遵循因地制宜，因社施策，一户一策，分类指导，规范管理，有效运作，严格考核，绩效挂钩的原则，实行联社领导包片，联社工作人员包社责任制。今年各社(部)也成立了以主任(负责人)为组长，信贷员、委派会计或信贷会计为成员的不良贷款管理工作小组，按照年初与联社签订的目标责任状，将任务分解到人，主任与信贷员要签订清收目标责任书，做到目标到户、措施到笔、责任到人。
二、工作开展情况
今年我县联社按部门建立了风险防控目标责任制，明确了风险管理责任，分条线细化了工作措施。坚守住了“不发生区域性和系统性风险、不因不作为或履职不到位引发重大风险事件、及时有效处置各类风险事件”三条底线。县联社各职能部门均能按照各类风险防控要求，较及时地发现业务经营中的各类风险苗头，采取有效措施进行评估识别、监测预警和控制缓释，有效防范案件事故发生。
1、针对我县农村信用社不良贷款基数大、占比高，前清后增趋势严重，已成为我县农村信用社改革发展的绊脚石的现状，为了深化改革，加快我县农村商业银行的组建步伐，加大不良贷款的清收处置力度，提升不良贷款的清收处置效率，县联社于20XX日印发了《20XX年XX农村信用社不良贷款清收处置工作方案》。该方案就不良贷款清收处置的指导思想、组织领导、工作目标、步骤措施、奖罚办法、工作要求等事项，做出了具体安排。截止20XX年11月末，我县累计清收不良贷款X1XX万元(其中：现金收回X4XXX万元，再融资收回XXX万元，呆账核销2X41万元)。累计新增不良贷款XX1X万元(其中：本金逾期形成不良的22XX万元，未按时结息形成不良1XX4万元)；实际净压不良贷款42XX万元。
2、为了确保我县农村信用社信贷资金安全，提高资产质量，维护信用社合法权益，促进信用社健康发展，县联社根据“三个办法一个指引”、《XXX省农村信用社信贷管理办法》和《XXX苗族侗族自治县农村信用合作联社信贷管理办法》等相关规定，于20141X日印发了《关于调整信贷评级授信审批权限、贷款审批权限与审批流程的通知》。严格按照“前、中、后”程序进行信贷业务管理，并对原制定的信贷业务评级授信、审批权限及审批操作流程进行部分调整。还于20XX日转发了《关于转发加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，规范了各项操作程序和经营管理。
3、为了进一步强化我社的信贷管理、加大不良贷款的清收处置与责任追究力度，全面提升资产质量，根据县联社于201X1X日印发的《XX县农村信用社不良贷款责任认定与处罚办法实施细则》，我社按程序已经完成了对201X年末的XX0x1X0X1万元不良贷款进行的责任环节进行责任认定。并于20XX月2X日印发了<关于印发《不良贷款责任追究社务会会议纪要》的通知>，对部分形成不良贷款的相关责任人进行了责任追究。还对此项后续工作的开展进行了安排部署。
4、为了规范法律事务工作、促进依法治社，提高防范和化解法律风险能力，根据县联社于201X月2X日印发的《XX县农村信用社法律事务工作规定》，重视和加强对贷款超诉讼时效的管理，牢牢把握债权的主动权，加大依法清收力度。截止20XX月末，我社法律事务中心今年共计办理所辖基层信用社金融借款纠纷案X0件，涉案本金X0XX万元。已胜诉XX件、涉案本金2X14万元。已收回本金2X笔X1万元利息11万元。还收回往年起诉的金融借款纠纷案X笔本金XX万元利息1X万元。
5、为了逐步完善风险管理机制，有效防范各类风险，确保安全稳健运行，县联社于20XX月14日印发了《关于成立XX县农村信用社风险防控领导小组及建立风险防控责任制坚守风险底线的通知》，成立风险防控领导小组、逐级建立分层级的风险防控责任制。该通知就明确守住风险底线总体目标、进一步落实银行业金融机构风险防控主体责任、严肃实行责任追究作出了具体安排部署。
6、严防外部风险。我社认真贯彻执行上级监管政策，严防小贷公司、典当行、担保机构、民间融资和非法集资传染风险。截止报告日。
一是未发现与未取得金融资质的信用中介机构及有关联企业开展业务合作；
二是未发现接受非融资担保业务；
三是未发现通过典当行、融资租赁公司等转贷贷款，严防融资担保公司等提供搭桥贷款掩盖存量贷款风险；
四是未发现向小贷公司、担保公司、典当行提供信贷资金；
五是加大网点机构负责人及员工的管理力度，不定期进行专项检查和风险排查，严禁辖内员工参与民间融资活动；六是加强信贷资金用途管理，严防信贷资金流向高利贷等非法融资领域。
7、排查参与民间非法集资、融资活动。一是重点排查了各信用社和信贷业务中对于授信客户的贷前审查、贷后管理及信贷资金流向监测是否规范到位，或在授信管理中有无发现授信客户存在涉嫌非法集资隐患的异常情况。通过排查，未发现违规情况。二是重点排查了各信用社负责人、重要敏感岗位人员是否存在涉嫌非法集资、融资潜在风险的行为。在今年4月份开展了全辖员工参与民间借贷、非法集资、融资的专项排查工作；对“九种人”开展了深度排查工作。经过全面认真排查，我社未发现干部员工参与非法集资、融资等现象。
8、为了完成全年不良贷款的压降任务，县联社从20XX月开展不良贷款集中清收活动，先后印发了《XX县农村信用社二季度集中清收不良贷款活动工作方案》、《XX县农村信用社20XX至12月不良贷款清收处置工作方案》，两方案就清收不良贷款活动的指导思想、活动时间、活动目标、有关要求，做出了具体安排部署。
9、县联社风险管理部能够按时保质保量地完成市办、省联社和银监部门规定上报的表格、报告及各级领导交办其他事宜。县联社风险管理部还逐日监控各信用社(部)不良贷款变化情况，及时向各信用社发出新增不良贷款预警信息、提出保全措施和清收处置对策，要求信用社及时采取保全措施，按合同规定及情况变化及时对贷款进行清收处置。
10、为了深化改革，加快我县农村商业银行的筹建步伐。根据县联社领导安排，将全县存量不良贷款逐笔重新进行了清分统计，向XX县人民政府领导作了汇报。于年初与县政府和各乡(镇)政府(管委会)顺利签订《委托清收农村信用社不良贷款责任状》，并与政府通力协作清收不良贷款。截止20XX年11月末，政府清收我县农村信用社不良贷款本金2XXX201X万元、利息4X1万元。
11、今年X月县联社印发了<关于转发财政部印发的《金融企业呆账核销管理办法(201X年修订版)》的通知>，并严格按该办法要求指导、督促信用社按时保质保量地核销呆账不良贷款2X41万元。
三、存在的问题
1、风险意识有待进一步强化。从农村信用社目前风险管理运行情况来看，部分员工风险意识不够强，思想认识不到位。表现在一是对风险管理的作用认识不足。部分员工未能正确处理风险(规范)与发展的关系，存在重业务轻风险防控的现象。近年来，农村信用社深入开展案件专项治理和案件防控治理活动，从大检查及“回头看”情况分析，部分员工内控观念淡薄，风险防范意识差，存在着有章不循、麻痹大意、整改不到位等现象。二是忽视了风险管理的关键环节。部分信用社(网点)负责人没有从源头上抓风险管理，过分注重事中控制、事后检查，而忽视了事前防范，忽视了从苗头性问题抓起，忽视了从员工的业务培训上抓起。三是审计部门人员思想认识欠到位。有些审计人员认为审计就是检查问题、纠错防弊，注重的是事后审计，在审计的关口前移、事前系统辅导和事后总结经验方面工作力度不够。
2、系统性管理制度建设不够健全。有些管理人员没有从防范系统性风险(即信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险等角度)考虑风险管理机制建设，制度建设的系统性和科学性有待进一步强化。有些规章制度没有及时去梳理和完善，造成制度间“打架”、制度滞后等现象的出现，有些新业务开办时，没有做到制度先行，存在风险管理的“盲区”，有些规章制度缺乏制衡性，制度的漏洞造成风险。“主动发现问题-及时纠正问题-主动完善内控”的机制建设尚未完全形成，有点停留在“被动检查-要求整改-报告完成”的层面。
3、制度执行力有待进一步提高。部分员工对制度的严肃性认识不到位，表现在对制度的不熟悉或缺乏对业务知识和制度学习的广度、深度，造成掌握相关政策、制度不准确。制度学习和业务学习没有引起职能部门及基层社(网点)的重视，导致员工对制度一知半解，执行制度不力。应付各级检查多，自身系统性或专项检查少或不够到位，有些检查人员走过场，深挖细究不彻底，使检查流于形式。
4、县联社风险管理制约机制失衡。县联社既是业务活动的组织者，又是业务经营监督的责任者，这种对自己行为进行所谓的“自我监督”本身就不可靠，何况在实际操作中往往只注重抓业务拓展，而忽视抓业务监督。同时，县联社各部门在具体行使监控职能职责欠明确，政出多门，或齐抓共管，或相互推诿，不能形成协调和制约机制，沟通协作不力，整体合力不强，极易导致风险管控盲点。县联社在各基层社(网点)确定的风险管理员发挥的作用和有效性不强，主要原因是风险管理员的岗位职责不明，加上他们全部是兼职的，风险管理员这一岗位在他们心中是“业余”的，因此，风险管理员“有形无神”。
2xx年度全面风险管理工作年度总结
根据集团公司《关于报送20XX年度全面风险管理工作年度总结的通知》(xx建法字[20XX]8号)文件要求，我分公司结合自身实际情况，对20XX年度全面风险管理工作认真进行分析总结，现总结如20XX年度我分公司按照《xx集团全面风险管理实施方案》要求，高度重视风险管理，在自身生产经营过程中，认真组织开展全面风险管理工作，将风险管理落实到各个环节和具体的业务流程中，切实防范重大风险的发生。
一、本年度全面风险管理
(一)风险管理方面
1、风险管理体系建设情况；
(1)建立了分公司风险管理组织职能体系；
(2)根据集团公司制定的风险管理的相关制度、业务流程和内控制度，进行严格执行。
2、风险管理体系运行情况
(1)制定了明确的资金财务管理、投资管理等方面的预警指标；
(2)持续收集经营管理各环节的风险信息，建立本单位的风险数据库，并根据风险管控情况进行调整；识别、分析、评估风险在此基础上确定本年度应管控的重大风险；制定重大风险的管控方案并组织实施，对重大风险进行监控和预警；
(3)对重大决策进行风险管理，决策前对风险进行分析评估，并制定风险管控预案；
(4)积极参加集团公司组织的开展风险管理相关培训，提高全员风险管理意识；
(5)按集团公司要求积极提交风险管理季度和年度报告。
3、全面风险管理效果情况本年度未发生重大风险事件，并未对完成经营管理目标造成重大影响。
(二)合同管理方面
1、基础管理
(1)有统一负责合同管理的部门，并在部门职责中明确规定合同管理的职能。
(2)合同管理部门配备有专岗专职的合同管理人员，且合同管理人员参加广业公司组织的年度合同管理相关业务知识考试成绩合同。
(3)具有较为完善的合同管理制度，并有以下方面内容：合同管理部门和人员；合同签订、履行、变更和解除的规定；合同审批权限和流程；合同履行动态管理；合同资料和归档管理
(4)按公司要求上传合同扫描件(100万元以上合同)，并达到下列要求：登记所有签订的合同；各合同的基本登记项目完成。
(5)合同书面资料原件保存完整、齐备。
(6)所有签订的合同文本进行统一规范、有序的编号管理；合同书面资料原件按照档案管理要求及时归档。
(7)根据合同业务实际，组织业务人员、合同管理人员开展合同法等相关法律、法规，以及合同风险防范、合同管理操作实务等业务知识的培训。
(8)根据全面风险管理的要求，收集合同管理中的风险点和风险事件，逐步建立合同风险案例数据库。
2、签约管理
(1)按照法律、行政法规应当办理批准、登记手续的合同，全部办理批准和登记手续。
(2)建立了客户信用管理制度。
(1)签约前进行合同主体资格审查，如审查对方的营业执照、资质证书、许可批文、工商年检等资料及其有效性；
(2)签订重大合同前对合同对方进行资信调查，收集其财产状况、履约能力、履约信用等情况的书面资料，建立客户的信用档案，掌握客户信用变动情况，未出现因客户信用降低而导致的合同纠纷。
(3)签约前审查对方签约人的资格和权限，非法定代表人签署合同的具有规范的法定代表人授权文书。
(4)签订重大合同前，相关业务部门已完成风险评估。并通过相关业务部门及合同管理部门评估自身履行合同约定义务的能力。
(5)重大合同事项有工商或有关政府部门颁布的示范文本的，参考使用合同范本签订合同。没有范本可供使用的，合同文本约定条款齐备、表述规范；针对经常性开展的业务和需要多次重复使用的合同，编印了经法务人员或顾问律师审核的示范合同文本。
(6)合同文本中履行标的、标的质量、标的数量、履行期限、履行时间、履行地点、履行方式等条款齐备；合同在结算方式、履行担保等方面，注重交易安全保障条款的设计。
(7)合同文本在签订前以书面形式进行法律审核把关，重大合同法律审核率达100%；合同协商变更和解除等往来文件按照规定的程序和权限办理，并均经法律审核。
(8)合同签章统一使用经公安机关备案的合同专用章，并办理审批和签名手续；合同文本中的修改、涂改部分必须经合同各方加盖校对章确认；文本各页之间加盖骑缝章。
3、履约管理
(1)全面履行依法生效合同的各项义务。
(2)合同事项的收入和支出纳入财务统一管理；收支凭证的数据与发票、合同书等约定的款项数额一致。
(3)对于合同项下的应收账款，具有完备的询征对账书面资料。
(4)业务部门、财务部门、合同管理部门之间建立合同履行动态联动机制。各部门确定合同跟踪管理的责任人，负责合同履行的全过程跟踪管理。定期将所有合同的动态履行台帐、合同履行状况等书面资料提供给相关部门及分管领导。
(5)建立重大合同履行情况季度分析制度。梳理重大合同履行过程中出现的异常情况分析原因。
(6)合同履行过程中出现纠纷、争议。
(1)经营业务部门能按照合同、诉讼管理制度要求将情况及时反馈给合同管理部门和分管领导；
(2)经营业务部门、合同管理部门等能及时与对方通过协商等方式处理，发现对方不履约或履约不全面、不适当时，在法定或约定期限内以法定或约定方式向对方提出异议，行使权利；
(3)合同履行中，当对方出现根本性违约、严重违约情形的，能在诉讼时效期间内通过仲裁或诉讼维护权利。
4、合同管理中不存在重大扣分项。
二、全面风险排查及报告根据集团公司《工程项目管理管控方案》及《化建集团市场运营领域风险管控措施》等文件要求，我分公司结合自身实际情况，对市场战略、市场开拓、投标管理、合同管理、客户管理和工程项目管理管控等方面，对重大风险点的管控措施的落实情况进行了自查，以求不断自我完善，严控风险，进一步提高我司市场运营领域和工程项目管理水平现将情况汇报如下：
(一)积极组织各科室、项目部管理人员开展对风险管控措施内容进行学习，培养各科室、项目部管理人员树立一定的风险意识和危机意识，强化其责任心。
(二)全面风险管理工作小组成员不定期对自己所管辖的科室或项目现场按照风险管控措施进行监督落实，有问题及时反映并开会研究解决，确保公司运作在受控下进行。
(三)平时积极深入开展市场开发工作，争取承接更多项目，并对各项目在承接前认真进行成本分析，控制成本，确保公司效益最大化。
(四)努力打造和维护公司的品牌形象，对项目施工质量、安全每月定期进行巡检，每周例会进行自检和部署，确保工程质量和安全。
(五)认真组织工程投标，严格按招标文件编制投标文件，避免废标，同时认真进行成本分析，使投标价格合理提高中标机率，降低履约风险。
(六)合同签订严格按照集团公司合同审批制度要求进行，在订立合同前，对合同相对方的经营资质、履约能力等进行严格审查，对合同条款进行认真审查，确保条款清晰明确、公正平等，避免出现违约情形；对合同履行情况每月进行跟踪梳理，确保合同项目在受控下。
(七)对公司的大客户、老客户项目，积极按客户要求开展实施，态度做到虚心、认真、负责，与其相关人员保持良好关系，对其完工项目积极跟踪回访。
(八)对《工程项目风险管控方案》提出的要求，我司采取了相应措施，得到了严格的执行并认真贯彻落实到位，有效地防止和压制了重大风险源的发生，保障了公司利益的增长，但对工程项目分包管理个别环节依然存在较高级别的风险现象，对于合作分包单位借助公司的资源品牌参与其它单位施工，造成对公司形象受损，在控制风险在细小的环节上仍然存在不较完善。
(九)我司对组建成立的管控方案小组成员，不定期对自己所管辖的经营项目，按方案中风险的现状是否采取有效的管控措施进行监督落实，如在风险现状中出现新的问题，及时采取相应措施进行整改处理，确保公司在管控方案中所制定的风险级别及类别得到有效的控制与降低，确保公司的管控方案在受控下运作。
三、有关意见和建议
(一)需要公司协调解决的有关重大风险问题公司在市场开拓、公司运行、激励等机制方面都没有优势，市场开发手段显得太过单一，面临着机制更加灵活的竞争对手，市场竞争力不足，即使项目中标，项目成本太高，利润率得不到保证，难以大幅提高公司效益和员工收入，不利于市场拓展和公司长远发展。希望公司多组织开展研究交流或通过其他方式，总结经验，丰富市场开发手段，研究制定出更有竞争力的运行机制，来提升公司市场开拓竞争力。
(二)对公司推动开展全面风险管理工作的意见和建议
1、建议公司多集中组织各属下单位对全面风险管理工作经验进行互相交流学习。
2、建议公司组织对风险岗位人员的施工现场管理人员进行风险知识培训。
3xx公司年度全面风险管理工作总结及xx年工作计划
为贯彻落实集团公司《关于报送全面风险管理工作年度总结的通知》xx建法字【20xa】号工作要求，做好本年度全面风险管理工作的分析报告，现分公司根据本年度实际情况，对20xa年全面风险管理工作进行如下总结：
一、本年度重大风险或重大项目风险管理情况
(一)风险描述。
1、风险产生的原因：全年所承接主营业务量虽然不大，但单项的合同工程个数多，普遍百万以上的项目较小，所以在实施安全的管理存在一定的困难，每个项目难以确保安排一名专职安全员进行现场监督管理。在一直使用的三名较年长的专职安全员都分别已退休或存在身体体能欠佳的情况，其余一些有专职安全管理上岗证的人员都为较年轻的工人，个别人员因待遇问题不太愿意担任本职工作。本情况的产生，风险级别：属于高风险；风险类别：属于工程项目安全管理风险；风险名称：属于公司人力资源配置与业务需求不匹配风险。
2、风险发生后带来的影响：使本岗位人员出现老化及接续不上，缺少本岗位人员在项目施工现场进行监督管理，使安全管理工作监督不到位，从而出现或存在安全隐患发生，不能及时得到排除或整改，容易引致事故的产生，造成人员伤亡或公司财产的损失，并对公司的声誉造成无法弥补的损害。
(二)重大风险管理策略和解决方案。
1、对风险发生前采取的应对措施：
1)人力资源管理部门完善并严格执行人力资源管理及配备制度。
2)定期进行人力资源管理制度评审，包括人员的甄选、任职条件、培训、绩效考核以及岗位合理配置与优化等情况。
3)工程开工前安全管理员须根据施工实际情况及工作环境进行危险源辨识和风险评。
4)分包商提供的安全管理人员，必须经过集团公司统一组织的安全教育培训合格后方可上岗。
2、对风险发生过程中采取的应对措施：
1)分公司和项目部要设置安全管理机构。
2)项目部按要求配备专职或兼职的安全管理人员，如发现安全管理人员未到位的，项目最好不得进行开工。
3)各分公司和项目部要加强施工现场安全检查力度和频次，对检查发现的安全隐患要认真、及时落实整改。
4)对进场施工人员进行安全培训，对专项作业进行安全技术交底。
3、对风险发生后采取的应对措施：
1)加强安全动态巡检，发现问题及早分析与控制，对危险性较大的分部分项工程应建立旁站制度和定期观察制度，并坚持做好相关记录情况。
2)严格执行公司《HSE考核细则与奖惩制度》对相关责任部门及人员进行处理。
3)建立重大危险源监控台账和制定隐患治理资金计划并实施。4)及时修改及编制安全管控方案措施。
4、对重大风险发生后的危机处理计划：
1)及时组织相关小组人员对原制定的管控方案进行评估，必要时增加或调整风险级别及风险类别。
2)对增加或调整后的风险名称进行现状分析，并对风险制定管控的措施。
3)措施制定并获审批实施后，及时组织相关的人员进行学习贯彻执行。包括风险事件发生前、中、后拟采取的应对措施，包括重大风险发生后的危机处理计
(三)企业本年度重大风险同上年度相比的变动情况及原因。本分公司对公司制定并开展实施的《工程项目风险管控方案》以来，未出现或发生及偏离集团公司现有所制定实施的风险管控方案内容，各类风险的现状都得到有效的实施。
二、公司《工程项目风险管控方案》各项措施的落实和监督整改情况
(一)方案措施落实情况：自公司对《工程项目风险管控方案》从20XX月启动筹备制定，并于20xa月正式出台实施以来。在方案的筹备与制定初期，分公司领导高度重视，积极组织各科室、项目部管理人员参与方案编写修改工作。自方案出台实施后，分公司立即组织各科室、项目部管理人员开展对方案内容进行学习。
(二)方案监督整改情况：分公司对组建成立的管控方案小组成员，不定期对自己所管辖的科室或项目现场，按方案中风险的现状是否采取有效的管控措施进行监督落实，如在风险现状中出现新的问题是，及时采取相应措施进行整改处理，确保公司在管控方案中所制定的风险级别及类别得到有效的控制与降低，同时确保了公司的管控方案在受控下运作。
三、有关意见和建议
(一)需要公司协调解决的有关重大风险问题。因工程项目分包管理纳入为高风险级别，在工程项目进度管理中人、材、物的资源不足情况下，公司在工程款到账后，未及时将到账的款项向下属单位支付，直接影响或隐形产生设备、材料供应商及农民工工资追讨引致的纠纷现象。
(二)对公司推动开展全面风险管理工作的意见和建议。
1、建议公司对管控方案监督部门到二级单位进行交流学习。
2、建议公司组织对施工现场风险知识培训。
四、20xx年风险管理工作计划
(一)20xx月总结及分析上年度风险管控方案实施执行情况，并制定本年度管控措施计划安排阶段。
(二)20xx月至11月，加强公司对《工程项目风险管控方案》的管控措施落实，并对上年度管控方案中发生增加或调整风险级别及风险类别，对措施制定并获审批实施后及时组织相关的人员进行学习与贯彻执行；努力控制20xx度无发生重大风险级别的出现。
(三)20xx月初为对上半年度监督检查小结阶段。
(四)20xx年12月为对下半年度及全年总结评价阶段。
20XX年11月28日