理财策划书

1理财规划策划书

参与策划的建行理财专家特别指出，处于不同人生阶段的女人的策划书应该是不同的。

案例一:0岁的李女士为国有事业单位的会计，李女士的先生是外企销售主管，他们有一个4岁的女儿。由于先生长期在外地工作，因此家庭的所有事务都由李女士负责。李女士5年前购买了一套商品房，现在每月须偿还000元贷款，再加上家庭的基本开销，李女士每月可以节余500元左右，家庭现在共有0万左右的积蓄，这些钱几乎都是银行存款和国债。

规划建议

A先还贷款建行理财中心理财专家分析李女士的财务状况，首先发觉，李女士除了存款外，没有别的增值手段，所以建议李女士在没有好的投资方向时可以选择提前部分或全部偿还住房贷款，把存款转为收益较高的凭证式国债或现在价格正低的后端收费。后端收费是指手续费在购买时不需交纳，只在赎回时支付，并且持有的时间越长费率越低，直至为零。

还可以选择一些回报较好的企业债券，例如交通建设债券。此类债券虽然时间较长，但是较小，申请上市交易后，流动性也较强，收益高于同期储蓄、国债的收益率。

另外，对于李女士的存款，建议到银行办理签约，进行买卖，虽然买卖有一定的，但一般如果比较在意地操作的话，可以获得5%以上的年收益率，同时在不做交易时还可享受定期的利息收益。

B教育储蓄其次，建议可以将孩子的压岁钱等资金在每月固定时间，买入固定金额的或，“定期定额”法通过价格高时少买一些，价格低时多买一些的简单方法，可有效帮助李女士降低买的，获得较稳定的收益。由于此方法投资时间较长，可以为孩子的教育做准备。另外，当孩子上小学四年级以后，可以把零存整取改为教育储蓄，好处在于可以享受同档次定期的利率，并且免税。

C意外和医疗保险最后，李女士提到了关于购买分红类保险的问题，由于现在利率水平较低，不必投入过多的资金用于购买分红类保险。但是，建议李女士家庭可以适当购买一些医疗和意外伤害保险，以备不时之需。

小结综上所述，李女士家庭现在还处于积累期，个人资产也不多，抵御的能力较差，所以应当执行较为稳健的理财方式，对于家庭资产应当投资于较小的领域，40%储蓄和债券、0%、0%和、0%保险将是比较好的组合。

案例二:婚前的陈小姐陈小姐今年8岁，现为一家着名的外资公司部门经理，月收入0000元，属于事业比较成功的白领人士。小陈目前和父母住在一起，由于还没有考虑结婚，因此短期内没有购房的打算，但是她比较注重生活质量，平时购物、吃饭、旅游、健身、读书，花费较大，还买了一份保险，这样每月节余也就000元左右。此外，小陈刚学会了开车，她想在一两年内买一辆车。小陈的积蓄不多，大约有50000元人民币和0000美元的存款。由于工作压力比较大，小陈没有时间关心自己的积蓄，只是将它们存在了银行里。

规划建议A贷记卡建行理财专家分析，首先，由于陈小姐平时比较多，建议她办理贷记卡。贷记卡可在规定信用额度内先、后还款，并可享受最长56天透支免息的优惠。同时建议陈小姐再开立一个活期账户用来管理日常的收支和薪水，并把该账户设定为贷记卡的指定还款账号，这样到了还款日，系统就可以自动实现转账还款。此外，小陈喜欢旅游，出国的机会也比较多，建议她办理国际贷记卡，可直接在境外使用，还有6000美元透支额度。

B国债债券

其次，陈小姐平时工作较忙，没有时间经常关心投资，由此建议陈小姐可以选择较为稳定的产品，比如收益较高的凭证式国债、记账式国债或现在价格正低的后端收费开放式。以正在发行的5年期凭证式国债为例，考虑免税因素，要比现在5年期定期储蓄年收益率高出0.98%，那么0万元在5年以后就是50元，比存定期储蓄多990元。另外，还可以选择一些回报较好的企业债券，例如去年6月9日发行的0电网债券在今年月日的价格为07.元，短短8个月的时间收益率为7.%，远高于同期储蓄、国债的收益率。

对于0000美元的存款，可到银行办理签约，进行买卖，这样做的好处在于当行情好时可以进行买卖，而当行情不好时则可以通过电话转账，转为定期，享受定期收益。

C暂缓从其现有的资产分析，陈小姐打算在一两年内购买价值0-5万元的轿车是可行的，但是，如果选择全额支付会用掉其所有的积蓄，如果选择汽车贷款则每月须偿还000元的贷款，再加上汽车使用费，陈小姐的月收支可能存在问题。所以建议陈小姐应当调整目前的收支情况，适当节约开支，为购车做一些准备。

小结:总的来说，由于陈小姐处于单身期，在这一时期的理财顺序应当是节财、增值、建立保障和大宗购物准备，所以还是建议陈小姐注意节流。而对于陈小姐的积蓄，建议进行一些风险孝稳定性高、收益相对较高的投资，50%的债券和基金、0%的外汇买卖和0%的银行存款会是比较好的组合。

2金融理财知识竞赛策划书

一、活动背景

在金融浪潮席卷全球的今天，各行各业面临巨大压力，降低生产经营成本，提高经营利润，成了各行各业的自救之道。而金融知识常常隐匿于经济活动的各个方面，没有相关的金融知识作引导，该如何去看清金融危机，又如何降低金融危机的影响。作为一名大学生，了解更多的金融理财知识，也就成为了我们做好自己未来的人生的发展规划的一个非常重要的因素。

二、活动目的

进一步引导全校学生了解时政金融知识，培养广大同学对金融、理财、投资等财经知识的兴趣，提高同学们的逻辑思维能力，展示同学们驾驭金融知识的能力，加深大家对金融知识的了解，拓宽知识面、丰富学生业余生活，营造浓厚的校园科技文化氛围，希望通过此次活动提高同学们学习科学文化知识的意识和积极性。

三、活动意义

鼓励大学生节流、开源、自立，使在校大学生意识到大学生理财的重要性，能够正确处理理财与生活的关系。强化大学生的理财观念，让即将走上社会的大学生更加明晰事业之路怎么走，未来的生活怎么打理。熟悉和了解投资市场和投资工具等方面的基本知识。学会合理安排好私人财务。了解商品社会，培养参与意识和竞争意识。打破传统观念对理财教育的束缚，转变思想，在大学时期培养正确的财富观念，养成良好的理财习惯，为将来进入社会作好准备。

四、活动对象

咸宁学院温泉校区全体学生

五、活动单位

主办方:经济与管理学院

承办方:社联·金融理财协会

六、活动时间

初赛:12月5日

决赛:12月15日

七、活动地点

初赛:教3-201

决赛:教3-202

(注:具体时间地点若有变更另行通知)

八、活动准备

1、前期宣传

东西区宣传栏展板上张贴活动通知

印发宣传单在学校内发放

在东西去主干道等人流较大的地方挂宣传横幅

在校内各宣传栏张贴活动相关的海报、喷绘

在校广播台进行广播宣传

到经管院各班进行宣传

2、工作准备

制作宣传横幅、传单等

制作报名表等相关资料

创建QQ群并上传竞赛相关资料，作为所有参赛者交流学习以及通知相关事项之用

申请活动教室

做好竞赛相关的PPT等，确保竞赛顺利进行

编制初赛和复赛试题

准备证书、奖品及纪念品

3、报名阶段

时间:11月22日-11月25日

由人资部安排人员在东西区宣传栏设竞赛咨询报名点，做好报名同学的登记工作，并为前来咨询的同学解答疑问。

九、活动流程

比赛形式

所有参赛者均以团队形式报名，每个队伍3名队员。首先从所有参赛队伍中进行初赛，选出6支队伍进入决赛，再从这六只决赛队伍中决出冠亚季军及优秀奖。

1、初赛

时间:12月5日

地点:教3-201(具体时间地点变更另行通知)

本轮比赛形式为笔试，闭卷形式作答，满分100分，时间45分钟。

笔试题型:

单项选择题(20题，2分/题)、不定项选择题(10题，3分/题)、判断题(10题，2分/题)、主观分析题(1题，10分)

注:试卷满分100分，考试时间45分钟。

由人资部安排人员做好监考工作，考试结束后收回试卷并安排人员对客观题部分进行评改统计分数，主观分析题交给指导老师评改。每个队伍三名队员的平均的得分计为该队的最终得分。

评卷统分工作结束后，在东西区宣传栏张榜公示各队的成绩以及通知进入决赛的各支队伍决赛时间及地点。

2、决赛

时间:12月15日

地点:教3-202(具体时间地点变更另行通知)

决赛以现场比拼形式进行，共分为四轮，每队的每一轮得分的总分作为该队的最终得分。比赛开始前各队抽取一个号码作为本队编号。

第一轮:风采展现

本轮是PPT展示环节，在初赛之后会通知进入决赛的队伍准备好演讲的PPT，演讲的主题就是本队对于金融理财的某个知识的理解，内容不可过于宽泛。本环节满分为100分，由评委老师评分，并取各评委老师的平均分作为该队得分。

第二轮:初露锋芒

本轮为必答题，主持人手中共有6组题目，每组10题，每个队伍按编号顺序抽取一组题目并作解答，每题10分，答对加10分，答错不扣分。各队伍不可抽取重复题目。

第三轮:风险提速

本轮题型分为10分，20分，30分三种类型。每种类型一道题，答对一题加上相应的分数，答错则扣去相应分数，由每位参赛选手自行决定是否进行下一题的回答。本环节共有10类题目可供选择，每个队伍按前两个环节的得分高低顺序选择某类题目进行作答，已选类型不可重复选择。

第四轮:幸运之星

本轮为互动环节，每支队伍从观众中选择一人作为幸运之星，由幸运之星抽取2道题作答，每答对一题则该队加20分，答错不扣分。

至此环节为止，决赛内容结束。

由总裁办统计各队的得分并评出各奖项得主，老师及赞助商嘉宾上台颁奖并合影。

十、奖项设置

冠军:1个300元或相应价值的奖品，并颁发相关证书

季军:1个200元或相应价值的奖品，并颁发相关证书

亚军:1个100元或相应价值的奖品，并颁发相关证书

优秀奖:3个50元或相应价值的奖品，并颁发相关证书

奖品由赞助商提供。

十一、赛后工作

活动结束后，对获奖者在东西区张贴海报进行表彰。

抽取部分参赛者以及观众进行采访，询问并记录他们对于本次活动及我们协会的工作的评价

总裁办做好相关统计工作，并写好活动总结

收集整理相关资料，做好本次竞赛活动的成果展

各部门总结本次活动中得收获以及工作中的不足

十二、注意事项

编写本次大赛各个题目的成员请做好试题的保密性，保证本次竞赛的公平公正

各参赛队伍关注比赛的事项通知

保证信息的流通性，确保各队伍能清楚地了解活动进展

各部门工作做好协调配合，保证整个活动的顺利进行

做好各项突发事故的应急工作

把每一项工作落实到个人，确保每个细节都有人负责好

十三、各部门主要工作安排

会长:与赞助商洽谈活动相关细节，活动场地申请，决赛主持

总裁办:报名的统计工作;向参赛选手通知各项信息;比赛期间的计分、统分工作;制作报名表、计分表;购置比赛期间所需物品，如请柬，饮用水等。

企划部:编写活动策划;活动期间维护现场秩序;制作活动期间的相关PPT;活动期间拍照工作。

公关部:活动期间各种宣传海报的制作和张贴;宣传单、横幅等宣传用品的制作;活动场地布置;邀请老师及嘉宾;成果展的工作

人资部:报名，监考等各项工作的人员安排。

理论研究部:负责比赛试题的编制及评卷工作;决赛现场后台电脑操作

注:除以上工作分配外，各部门要注意工作的协调互助，发挥最大效力，把每个细节落到实处!

十四、主要负责人

总负责人:柴新丽

部门协调:孟鑫杰

宣传工作:丁思源

组织策划:尹传昊

竞赛内容:黄帅

人员安排:汤琼瑶

活动现场:刘羽枫，刘思敏

十五、经费预算略

3理财规划大赛策划书

一.活动主题:用笔尖书写科学理财承诺

二.活动背景:在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。

三.活动目的:

1.活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。

2.加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。

四.活动时间:待定

五.活动地点:待定

六.活动对象:全校学生

七.活动主办方:××社团

八.参赛资格:

在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。(重复报名无效)

九.活动安排:

(一)活动前期:

1.海报宣传:

做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。

2.网络宣传:

及时更新人人网，新浪博客，微博，QQ群动态，以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。

3.传单宣传:

到各宿舍，学院派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。

4.活动报名:

1.报名时间及地点:

______________________________

2.理财规划大赛时间:

_______________________________

3.赛前讲座:

__月___日，协会协助赞助商在C2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。

(二)活动中期:

比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%.

初赛阶段:

一.初赛题目:

每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标:

1、现金规划

2、消费规划

3、信贷规划

4、保险规划

5、教育规划(包含子女教育规划)

6、投资规划(包含税收筹划)

要求熟悉各种理财产品(股票、基金、债券、期货、QDII，QFII等等，推荐国内市场理财产品)。

7、退休养老规划

8、财产的分配与传承

在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户(无论现实中该客户存在与否)资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。

要求:

1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。

2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划:

(1)列举客户信息(包括财务信息与非财务信息)

(2)如有必要可以编制财务报表;(家庭资产负债、收入支出等)

(3)结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息:

A、客户的财务状况总体评价;

B、财务状况与投资目标的匹配度。

3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。

4、制订分项理财规划，分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在--目标时间点--目标预计需求--结论”、“根据XX数据--因此--目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。

5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。

6、可以选择团队合作(6人以下)，也可以选择指导老师(只限一名)。

7、可列举参考书籍或文章(仅限5本或者5篇)。

8、理财规划方案写好后，用A4纸打印，交到协会进行批阅。

二.初赛评选:

由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。

决赛阶段:

决赛将和颁奖晚会一起进行。

要求参赛者上台展示自己的理财规划方案，之后展示自己编排的节目(话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必须是关于理财规划的)。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。

之后穿插一个小游戏(从最近在协会人员中征集的小活动中挑选)，与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。

(三)活动后期:

活动结束，整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。

十.比赛阶段工作人员及工作安排:

1.策划部:写策划并帮助宣传部下发传单。

2.秘书部:负责所有通知的下发。

3.商务部:拉赞助，获得足够的活动资金，并购买相关物品。

4.宣传部:负责设计海报并宣传，张贴条幅。

5.组织部:负责所有交涉问题，如下:教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。

6.学术培训部:负责初赛阶段的作品筛选，一定要做到公平。

7.网络信息部:负责网络上有关的比赛事项更新。

8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公平的比赛结果。

十一.资金来源:

由某公司提供。

十二.活动预算:略