风险案件排查总结

1案件防控风险排查的自查报告总结

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

计财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。()建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规“。

三、部门改进措施：

通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立“违规就是风险，安全就是效益“的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。

20XX年3月20日

2案件风险排查工作的自查报告总结

xx银监分局：

按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：

一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。

（一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。

（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。

（三）大额存款进出情况。

此次案件风险排查共核查xx年3月x日至x月x日发生的金额在xx万元（含）以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。

(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。

三、今后工作打算。

（一）加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。

（二）强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。

（三）强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用规范系统操作行为切实提高系统运行管理水平防范操作风险保证系统安全、稳定、高效的运行。

（四）切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。

XXX年XX月XX日

3银行(信用社)排查案件风险自查工作总结

省联社xxx办事处：根据省联社转发银监会办公厅《关于排查案件风险的紧急通知》(陕信通[]12号)及省联社汉中办事处年4月3日晚的通知要求，联社领导高度重视，立即成立了排查案件风险领导小组，按照通知要求进行了自查，现将自查总结报告如下：

一、成立了领导排查案件风险领导机构

联社接到省联社汉中办事处的通知后，于4月4日中午成立了排查案件领导小组：组长：xxx副组长：xxx、xxx、xxx、xxxx。成员：xxx、xxx、xxx、xxxx、xxx、xxx、xxx、xxxx、xxx、xxx、xxx、xxxx，领导小组下设办公室，办公室设在稽核审计部，公布了联系人和联系方式。

二、开展排查案件风险的具体方法和措施

联社接到通知后，首先以x信联社发[20XX]45号文件成立了排查案件领导小组，其次是立即下发了通知，要求各信用社(营业部)从x月x日中午开始对本辖内案件风险认真开展自查。并将通知精神于当天晚上迅速传达到各分社，自查期间，如有重大涉案嫌疑的，要一日一报，于每日12中午时前报闻社稽核审计部。自查的重要主要内容把大额存款的进出情况及税、汇票业务要作为重点进行检查，其次是结合本次联社部门中层领导、信用社主任、28个网点重要岗位人员轮换为契机，联社并派出4名稽核人员28深入个网点进行离任审计，并进行尝试排查，要求各机构在集中自查结束后，仍要长期加强对案件风险的排查，若有重大涉案嫌疑要第一时间上报联社稽核审计部，并将自查报于4月12日上报稽核审计部。

三、本次检查，各信用社、分社要加强舆论控制，不得对媒体露信息。

通过以上方法自查，xx联社辖内未发现案件风险，但我们在今后的工作中认真开展此项工作，确保实现零案件的目标。

4XX农商行20XX年上半年案件风险排查情况报告总结

根据省联社办公室《转发湖南银监会办公室关于印发银行业金融机构风险排查管理办法的通知》（湘信联办【20XX】218号）文件精神和工作要求。为确保我县农商行又好又快发展，总行结合工作实际，在年初就制定了案防工作计划，明确了案件风险排查重点。现将20XX年上半年案件风险排查情况报告如下：

一、组织领导

为切实做好案件防控工作，XX农商银行成立了案件防控治理工作领导小组，由董事长任组长，其他班子成员任副组长，成员由总行各部门经理及支行行长组成，监事长具体分管此项工作。

二、案件防控工作目标

1、确保不发生金融经济类案件，不发生黄、赌、毒、黑等涉及治安及刑事类案件，不发生“盗”、“抢”、“火”、“交”及人员伤亡等责任事故，不发生有重大社会影响的维稳事件，不发生违规参加民间借贷融资、经商办企业等“九种人”事件，不发生违背中央“八项规定”、“六项禁令”及“四风建设”事件。

2、抓好员工职业道德建设。组织开展对员工的职业道德教育，在农商行系统内营造良好的学法、懂法、守法、依法合规经营的良好氛围。

3、加强制度执行力建设。继续突出抓好“四项制度”的落实到位，继续抓好案防制度执行力突查工作。

三、案件排查工作规划

在年初，各业务部门、稽核监察部门就按照业务条线、岗位职责制定了各自的案件风险排查项目，明确案防工作计划，并且根据监管部门、省联社的工作部署，积极开展案件风险排查工作。具体已立项项目如下：

（一）信贷类业务

1、对“三个办法、一个指引”的贷款新规落实情况专项检查；

2、500万元以上（含）大额贷款专项检查；

3、到期贷款收回率专项检查；

4、不良贷款问责追责专项检查；

5、对核销（置换）贷款专项检查；

6、福祥便民卡业务检查；

7、跨区域贷款情况风险排查；

8、整治信贷领域不正之风专项排查。

（二）票据类业务

开展支票业务检查，重点检查受理的支票印鉴与预留印鉴是否相符；存款人领购支票是否按规定收回剩余的空白支票并剪角作废等。

（三）跨业合作类业务

开展保险代理业务专项检查，重点检查柜台保险代理人员的代理资格；办理代理保险业务是否存在合规等。