年度守法合规述职报告

120XX年度合规述职的报告

中国保险监督管理委员会四川保监局：

根据贵局“关于开展中介机构主要负责人合规述职有关事项的通知”，我在认真履行工作职责的同时，完成了本人的述职报告，现将20XX年度的工作述职如下：

第一部分

合规经营的认识

公司自成立之日起，在经营业务的过程中，严格遵守保监局和行业协会的各项规定。在杜绝违法展业的同时，重点关注承保、理赔、财务等环节的合规性。在日常工作中，我们不断通过晨会、工作例会进行全员合规宣导及政策法规的学习。

随着保险行业不断发展，中介机构的合规管理越完善，经营机制也应该越规范。因此加强合规经营机制建设，有利于防范化解经营风险，树立行业的良好形象，促进公司的可持续健康发展。合规管理是落实科学发展观、有效防范化解风险，强化内部控制，维护企业和声誉，提升竞争力及企业价值的必然要求和重要保障。有效推进合规管理，才能确保公司又好又快发展，要让依法合规经营真正深入人心，我们高度重视依法合规宣传工作，大力建设合规文化。从企业内部和外部开展一系列围绕合规经营的宣导活动，利用各种渠道，组织形式多样的合规宣传，倡导合规理念。不仅在制度建设和组织架构上进行系统性建设，还要大力营造“违规耻，合规荣”的企业文化。

第二部分

负责人履职情况、合规组织架构建设

在日常合规管理工作中，由总经理室带领的合规管理部门与业务管理部门、财务部门既要相互独立，又要相互协作，共同组成公司的合规内控体系发挥内部控制作用。

一是合规管理部门主动识别、评估和监测合规风险；同时关注业务管理部门和审计部门提示的风险点，为业务管理部门和员工提供合规咨询和帮助，规避风险，促进业务健康发展。

二是业务管理部门要支持合规管理部门进行合规风险的监测与评估，主动寻求合规管理部门的支持和帮助，主动进行定期或不定期的自查；及时向合规管理部门提供合规风险信息或风险点。

三是财务部要把合规检查作为本部门工作的一个重要组成部分，并把发现的合规风险点及检查出的问题，及时通报给合规管理部门，以利于监测和督促整改；合规管理部门要及时把监测到的合规风险点，及时通报给财务部，为其检查合规工作提供信息。

合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。我们持续制定一系列的制度来构建完备的合规体系。在管理层部分，制定“合规管理方法”，以规范管理层的经营行为；在普通员工层面，公司制定岗位合规手册，为员工遵循和执行法律、法规提供指导。此外，公司还陆续出台“规章制度管理方法”、“合同管理方法”、“反洗钱管理方法”，通过严密的流程设计，保证合规经营有序开展。

合规检查和培训有效开展合规检查和监督工作，及时识别合规风险，并帮助相关部门执行。加强对全体从业人员的合规教育，要大力提倡诚实守信的道德标准和价值观念。

公司倡导以诚信、守法为中心的合规文化，推行合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念，培育全体员工的合规意识，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，引导各分支机构、公司全体员工严格遵守相关法律法规，依法合规经营。

一、在培训中重点强调：1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。2、如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。

二、财务、承保、理赔等条线根据监管机构的要求，及时进行各类合规培训。公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习有关反洗钱工

作的规章制度、操作要领，邀请行业相关专家到公司讲授反洗钱知识；利用司会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。

在日常工作中，我们坚持做到合规经营理念与具体工作结合。

保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等。从具体业务角度分析，监控风险，可以增加业务流程的透明度。通过把依法合规经营理念与具体工作流程、工作措施相结合，可以更好地提升公司的管理水平，阻止内部的意外事件及问题发生，全面监控各业务流程，降低公司内部风险，提高公司的盈利能力。

合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是公司各部门和分支机构、每一位员工的责任。公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规自查，定期向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的风险监测和评估。

只有大力加强合规文化建设，使合规观念深入人心，我们公司才能在规范的工作和管理中健康发展。有效识别和防范合规风险，全面提升精细化管理水平，确保公司合规稳健运营，为公司的持续和跨越式发展提供坚实保障。

第三部分

相关法律法规和监管要求的执行情况

1、行政审批事项。20XX年度，公司按规定向法制处提交了分支机构的筹建申请资料，通过审批的机构有：传化营业部、龙泉营业部、天虹营业部、中集营业部。

2、变更事后报告事项。我公司按照规定及时向贵局提交了书面报告并同时在“保险专业中介机构和高管人员管理”系统中进行变更。

3、建立专门账簿和业务档案。公司运营部和财务部共同记录了保险中介业务的收支情况以及投保客户、保险公司等业务信息。信息系统能实现对所有分支机构的单证业务数据和费用数据的集中管理、实时监控。

4、关于独立账户的设立。我公司根据自身业务特点，开设了独立的代收保费账户、客户资金专用账户，以便于及时的将保费支付给保险公司。同时，保证账户内资金的出入有据可查。

5、监管费用的缴纳。我公司根据《中介机构监管费缴纳有关事项的通知》，于20XX年3月4日清缴20XX年度监管费￥50999.71，同时预缴20XX年度监管费￥3000。

6、公司按照规定比例足额专户缴存保证金，并与银行签订保证金存款协议，在存款期间无动用保证金的情况。

7、审计报告。公司在3月中旬按要求请会计师事务所开展上一年度外部审计工作并重点关注规定要求事项。公司外部审计工作完成后，于20XX年3月17日将审计报告报送贵局中介处。

特此报告，请审阅！

2银行合规述职报告

今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

一、学习《守则》的基本情况。

为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

二、执行《守则》情况

1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

3、加强内控管理，坚持两手抓

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

4、组织实施本部门的合规工作。

以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

三、存在问题及努力方向

一是对运用科学发展观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

3守法合规述职报告

为进一步规范员工的服务行为、防范合规风险和操作风险、推动合规文化建设、适应农行不断发展的业务需要，我认真学习了《银行员工行为守则》。并按照要求很抓落实，强化执行，取得了阶段性成果，现将本人在合规工作中的情况述职如下：

一、强化学习教育，为培育合规文化营造良好氛围人是业务经营中最根本的因素，也是合规文化和案件防范的主体。把人的工作做好，营造浓厚的合规文化氛围，就可以弥补制度、管理和监督检查中的缺陷和漏洞。因此，在合规文化建设中我们始终把员工的思想教育作为合规文化建设和案件防范工作的一项“治本之策”，放在突出的位置上来抓。一是认真组织，严肃纪律。根据合规活动进度制定了学习计划和配档表，对合规文化和案件防范有关制度规定、案防素材、警示教育等内容进行详细部署和安排，明确每周集中学习时间，为每位员工配发学习笔记本，定期进行检查。二是采取演讲、展评等方式，确保警示教育效果。三是鼓励和培养“有心人”，让大家在日常工作中培养学习习惯。通过学习大家对员工行为规范有了一个更加全面的认识：“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”是员工职业操守的四大基本要义，是我行企业文化重要的精神内核；“保密义务、利益冲突、廉洁自律、公平竞争、客户关系、日常办公、同事关系、职业形象、监督举报”是员工处理与客户、银行、同事等关系时应遵循的基本要求，直接影响员工与农行的品牌形象。

二、作好日常工作，确保合规工作效果

日常工作做深、做细、做透，才能保证规章制度执行到位。一是做细员工思想行为排查工作，密切关注员工思想动态。每月对本单位员工进行排查，开展与员工谈心活动，随时掌握员工的所思、所想，因人施教，有针对性的开展工作。二是做细制度执行，强化执行力建设。我们将《员工行为守则》教育检查

活动作为防范案件活动的一项重要内容，与加强行为纠偏、提高防控能力结合起来。通过合规活动开展，规范员工行为，培育合规文化，完善风险控制体系，严格落实案件专项治理的各项措施，切抓好各项检查中的问题整改，努力防控各类案件发生。在一些重要的岗位，建立健全多项内控制度，真正形成了办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有检查、事后有考核的管理规范局面。通过对发现问题及相关责任人通报处罚，起到了警示和震慑作用，使全体员工规范操作与合规意识明显增强。三是做细合规经营，确保稳健发展。坚持制度与发展业务是银行的两大命脉，任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或一味坚持制度而不谋发展的银行，都是没有前途的和不长久的；因此，我们在发展业务时把坚持制度和发展业务有机地结合起来，四是做细融合文章，形成文化氛围。企业文化是一种渗透在企业一切活动中的理性文化，是企业在长期经营管理中形成并共同遵守的企业目标、核心价值观一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。活动期间，我重视与员工之间的心灵沟通，关心员工的真实需求，认真听取大家的意见建议，大家心往一处想，劲往一处使，员工工作、生活充满了生机和活力，呈现出蓬勃向上的发展势头。

到9月20日各项存款余额48383万元，比年初增长18025万元。个人产品营销也名列前茅。

我本人在合规建设中，以身作则，严格遵守《员工守则》和网点负责人职责，遵守作息时间，坚持早来晚走，模范执行规章制度，在工作中以身作则，身先士卒，在作风上，注重团体才智，充分发挥民主。

三、存在的不足下一步努力方向

在合规建设中我们取得了一些成绩，但是，也存在一些不足。一是对合规学习在方法和组织上还有待加强。二是对合规建设中一些细节问题还有待加强和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要进一步改进和提高。四是我本人在执行制度时也有不到位的时候。五是在管理中还存在温情主义，强调的多，检查处罚的的少。

在今后的工作中，我们将加强内部管理，切实落实各项规章制度，履行好监督管理职能，确保安全运营无事故。同时，加强员工教育，切实作好柜台服务工作，确保各项工作步步提高。我本人也将廉洁奉公，为人表率，切实履行好自己的岗位职责，为我行的发展做出自己应有的贡献，不辜负支行和同志们的殷切期望。