保险公司合规工作总结
1保险公司20XX年上半年合规工作总结
今年以来，**保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：
一、20XX年上半年合规工作回顾
上半年，我们xx**保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。
1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；
为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》，使合规工作网络、工作机制更趋完善。
2、合规制度建设；
合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《**保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》；为认真贯彻落实xx保监局《关于印发<20XX年xx保险业“小金库”专项治理工作实施方案>的通知》和总公司下发的《20XX年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求，制定《xx分公司20XX年“小金库”专项治理工作实施方案》；根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》和《20XX版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。
3、合规风险管控情况；
风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【20XX】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。
1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。
2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。
3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。
为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》，根据分公司20XX年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车（含自卸车）；同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。
我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。
年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。
4、合规检查、督促、指导情况；
合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保监会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》（保监发R22;20XXR23;107号）和《**财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的通知》的文件精神，xx分公司于20XX年1月5日成立了中介业务检查小组。1月13日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》（保监发R22;20XXR23;1号），传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。1月27日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检查的通知》的文件，要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。
根据保监会及总公司《关于开展第三次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第三次财务业务数据真实性检查实施方案》，方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4月18日，我司又及时转发了总公司《关于开展第三次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得了主动。
5、合规培训开展情况。
上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司OA合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于20XX年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于20XX年6月13日，对全省理赔查勘车进行了GPS系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于20XX年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。
6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；
合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。
二、上半年反洗钱工作总结回顾
在总公司及杭州人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：
1、注重领导，完善组织领导体系。
为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司***总经理为组长，分管总**为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。
2、反洗钱内控制度建设与执行情况
上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》、《反洗钱管理办法》等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。
总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。
3、反洗钱内部审计情况在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及杭州人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。
20XX年5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。
4、反洗钱宣传与培训情况
20XX年11月是反洗钱宣传月，分公司与下辖机构联合举办宣传活动，并在所有营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。
公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识；积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。
20XX年4月14日，总公司进行了20XX年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线所有人员参加了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作能力得到有效提高。
20XX年5月6日，我司派员参加了20XX年xx省反洗钱工作会，我司认真作了传达学习，重点是宣导杭州人行****行长所做的工作报告。
5、配合监管情况
为进一步满足监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司20XX年4月18日出台印发了《关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知》，重新公布各部门和各机构专（兼）职反洗钱工作人员名单，对专（兼）职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。
今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。
6月24日，杭州人行反洗钱处***科长、***副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访，检查期间为20XX年1月至20XX年5月，分管总**陪同检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。
此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。6、保密义务履行情况我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况A、客户身份识别情况我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分区间划分（3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上）的方式，对20XX年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。
B、客户等级划分及客户身份档案保管
20XX年度xx全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。
对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。
同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。
反洗钱工作存在的问题及整改措施：
1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。
2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。
三、下半年合规管理工作计划
下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。
1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。
2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。
3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。
总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。
2江苏安诚财产保险20XX年合规工作总结
近年来，江苏安诚保险着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，初步走出了一条“合规促发展、合规出效益”的发展路径，现将我司合规工作相关情况总结如下：
一、20XX年合规工作情况回顾
20XX年是我司确立的合规之年，为进一步突出合规工作的基础性作用，我们提出了“合规、止血、发展”六字经营方针，进一步落实科学发展观，始终坚持合规经营，以降本增效为中心，全面贯彻“61、83”承保原则，着力理赔工作的打假挤水，科学控制费用成本，注重精细化管理。引导员工提升公司价值，推动公司转型发展，在江苏财险激烈的市场竞争中探索自己的发展模式，在日益严格的监管环境中寻求合规发展，业务经营从粗放转向精细，从注重规模转向以效益为中心，从持续亏损转向实现盈利。
截至去年12月末，我司保费收入1.818亿元，综合成本率95.34%，其中，综合赔付率58.49%，综合费用率36.85%。一举改变前两年经营亏损的状况，2008、2009年安诚保险江苏分公司的综合成本率都超过100%，分别为112%和106%，20XX年综合成本率较上年下降了近10个百分点，净增效益1800万元，在江苏26家中资财险公司中处于中等偏上水平。“合规促发展、合规出效益”，江苏安诚作为一家小公司从合规守护者一跃成为合规的受益者。
1、加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化。为保证安诚保险江苏分公司系统机构合规、条线合规、人人合规，江苏分公司专门成立“合规经营检查领导小组”；为加强对员工队伍的管理和监督，增强全体员工的责任意识和大局意思，成立了“违规经营问责领导小组”，以上二小组均由总经理王松林同志亲自担任组长，总经理助理任副组长，各部门负责人为成员。并建立覆盖全辖的合规人员网络，各机构、各部门明确了兼职合规管理员，分公司明确了合规管理员及反洗钱管理员，负责与总公司、保监局、人民银行的联系，各机构明确了兼职的反洗钱管理员。
为加强对理赔人员的监督管理，督促理赔人员改善服务态度，提高工作效率，自觉清正廉洁，江苏分公司在系统内聘请了19名员工为理赔监督员，监督理赔人员处处讲合规、事事不违规。
作为一个新公司要生存、健康发展，就必须合规，只有合规才能长期生存和健康发展，因此，安诚保险江苏分公司必须主动合规带动行业合规，这一点已得到同业和监管机关的认可。当别人忙着拼手续费、拼费率、拼市场份额时，我们却坚定不移地用合规经营的理念来考量业务、经营公司，公司只有在合规的安全通道里运行才能走得久远。
7月22日-23日，安诚保险江苏分公司20XX年合规促发展工作会在南京消防培训中心隆重举行，分公司全体中层以上干部、中心支公司总经理、支公司负责人、各机构财务条线负责人参加了会议，会议认真分析了安诚保险江苏分公司当前合规经营面临的形势、存在问题，并对今后一个时期的合规工作进行了部署，这次会议的主题就是“合规促发展”，而不是传统的半年工作会，这说明了合规的重要性和紧迫性，从安诚系统内外一些机构被处罚的现实，也印证了大力弘扬合规文化的必要性。会上，重点加强了合规方面的培训，会上，我们还对包括各机构负责人在内的所有管理人员进行合规知识的“闭卷”考试，警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
2、加强风险排查，防范和化解风险。
对安诚保险江苏分公司来说合规经营是一种资源，也是一种资产，更是我们公司成长和发展的生命线。合规不只是高管人员或领导人的事，而要全员发动、全员参与，只有人人合规、事事合规，才是真正意义上的合规，在行业内保持合规领先，这就是安诚保险江苏分公司始终坚守的合规理念。防范化解风险必须统筹谋划，实行风险前置管理，将事前预防和事后化解结合起来，我司先后编发了《风险控制手册》、《合规文件汇编》等合规指导手册，风险控制手册完全来自于风险控制各岗位，来自于员工，来自于一线，是一线员工直接参与编写的，该书详尽的列出风险识别和风险防范的要点，通过人人参与、几上几下编写汇集而成，这种方式在保险公司中不多见的，这无疑有益于各条线人员走出对操作风险认知和风险管理的困境，在系统内外产生了积极的影响。
风险排查是确保经营活动合规性的关键一环，我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。根据《关于扎实做好产险公司风险排查工作的通知》（苏保监办发〔20XX〕43号）的文件精神，我司高度重视风险排查工作，本次风险排查范围为20XX年7月1日至20XX年6月30日期间公司发生的所有业务。参与排查的人员有：分公司及分支机构的财务、承保、理赔、市场、人事五部门的相关人员。重点有：①核心业务系统中业务数据的排查、投保单保险单与业务系统中数据的对比排查、纸质单证的检查；②单证的账账相符、账实相符；③赔款是否支付给被保险人、理赔信息能否在理赔系统中查询到及拖赔、惜赔和无理拒赔形象。通过认真细致的排查，我司各条线、各系统的合规性得到进一步检测和考验。
市场部为进一步加强销售人员及中介的管理，对前期的销售人员档案及中介协议进行检查。在检查中发现，截止20XX年5月31日前在检查中发现签订劳动合同的为158人、返聘合同的7人，与销售系统中307人严重不符，我们坚持在合规的前提下进行整改，截止7月7日系统人数已经降至237人。在检查中还发现部分签订劳动合同的人资料严重不全，没有完全按销售人员入司流程来办理，由于是前期遗留问题，以催促机构补相关资料，并对新入司人员的手续提出了规范要求，把人员合规入司放在人员管理的首位，有效降低用工风险。秦淮支公司原来是全辖赔付最高的机构，我们从清理高赔付代理人入手，将那些一贯善于中饱私囊、损公肥私的11个“蝗虫”清理出代理人队伍，通过“休克疗法”的整顿，秦淮支公司实现了合规工作与业务健康发展的双赢目标，提前40天达成全年保费收入计划。截止去年12月底，综合成本率73.86%，其中，综合费用率28.8%，综合赔付率45.06%，符合公司的61、83原则，一举成为机构发展的标杆。
3、加强稽核检查，确保保险经营活动健康、有序的运行。
在合规经营中，安诚保险江苏分公司也走过了不平坦的历程，2008、2009年安诚保险江苏分公司的综合成本率都超过100%，分别为112%和106%，一段时期，个别机构往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，甚至在实际操作中，为了一点保费收入，在明知违规的情况下，依然铤而走险，我们发现其中有个机构业务操作中有违规苗头，给公司经营留下了隐患，我们在第一时间作出了处罚和问责，切实起到了防微杜渐的效果。去年以来，我司专门成立的“稽核监察室”全天候的监控全司合规运行的状况，⑴对制度流程监督；⑵对查勘理赔人员违纪违规进行查处；⑶投诉案件调查处理。理赔督查工作只对分公司总经理室负责，重点对理赔案件和客户投诉热点进行督查，为强化合规，还成立4人合规督导组，经常性对机构进行风险排查和合规性督导，并与稽核监察室合署办公，切实起到“独立调查人”和“特派员”的作用。今年以来，我司先后对3家中心支公司提出风险预警，要求机构对经营风险加强管控，确保合规经营。承保、理赔部门分别对机构发出20次、14次风险问责预警提示，还对个别案件处理不当人员进行问责处理(处分和罚款)，切实起到警示与惩戒的作用。
自江苏保监局创新的引入第三方检查后，在监管机构高密度检查中，江苏安诚基本没有被处罚，20XX年，地方行业协会对镇江、徐州、南通、江阴、扬州、苏州、宜兴、无锡等八家机构进行了10多次常规检查和抽查，检查中没有发现违规行为，顺利通过（附相关保协对我司所属机构征求意见表）。合规给江苏安诚的发展注入了新的活力，也带来良好的经营效益和社会效益，广大客户和同业对江苏安诚始终坚守合规底线促进公司发展的做法给予充分肯定。
二、20XX年合规工作打算
为了有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，我们江苏安诚将始终如一的坚守合规经营理念，着力打造以诚信为基础的合规文化，坚持走合规促发展，合规出效益之路，为将合规工作目标进一步具体化，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规。
一个目标。合规促发展，合规出效益，合规是我司各项工作的生命线，实现2.5亿、57%（综合赔付率）经营目标，即我司确定年度经营目标为达成保费收入2.5亿元，综合赔付率控制在57%以内。
三项合规。中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规；为了确保中介合规，会上，学习了保监会一号文件，分公司还与销售团队签订了“销售团队中介业务合规承诺书，严禁虚挂业务、虚增成本、虚列人员套取费用，确保依法合规，春节后，我司将全面开展中介业务自查工作。
三项成本管控。57、79承保管控，人伤大案管控，理赔打假止水管控；所谓57、79，就是综合赔付率控制在57%以内，变动成本控制在79%以内；人伤大案管控，我们要配备人伤医生，全面介入人伤案件，对大案要加强现场管理，可以说抓住人伤大案就是牵住了理赔工作的牛鼻子，理赔工作打假止水要在取得成绩的基础上不断创新、寻求突破。
三项服务提升。首问负责制提升工作效率，着力3000元以下案件提升理赔速度，开展承保、理赔自主查询提升服务意识；随保单发放温馨提示，鼓励保险消费者参与打假，提高理赔工作效能，我们要努力树立江苏安诚良好的服务形象。
三项队伍建设
严守三条底线（廉洁从业、勤勉尽职、合规经营）；
严守用人机制（品德定取舍，能力定岗位，贡献定薪酬）；
严格考核机制（注重实效，多贡献多得益）。
今年，我们仍然将将合规作为各项工作的首位，在年初签定的《经营目标责任书》中明确合规工作实行一票否决和一把手负责制，强化合规的刚性考核，确保合规工作强行入轨。具体做到：
1、加强合规检查，开展自查自纠。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。
2、增强合规意识、加强合规培训。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。
3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。
4、切实开展违规问责，提高合规管理水平，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制，努力为20XX年的发展打下坚实基础。
三、关于合规工作的具体建议
保监局及行业协会创新的引入第三方检查，实际上体现监管上客观公正和正本清源的作用，具有客观性、权威性和公正性的特点，江苏安诚作为一家小公司，也是合规工作的直接受益者，我们是十分欢迎行业自律和规范的，但我们也发现这样的现象，个别公司屡查屡犯，为了维护行业自律检查的权威性，我们希望监管机构予以高度关注并给予适当处罚，建议：
1、增加这些机构的违规成本，努力消除屡查屡犯的不正常现象，发挥监管机构“正本清源”的职能作用。
2、建议监管机构注重对检查结果的运用。即屡查屡犯重点查，提高检查频率和处罚力度，而不能笼统的与其他重视合规的机构一揽子检查，对于始终坚守合规的机构可以减少检查频率甚至不查，以达到惩前毖后、奖优罚劣的效果。
3安诚保险公司法律合规部20XX年工作总结
一、20XX年工作总结
自20XX月18日法律合规部宣告成立以来，我部的法律合规工作在公司领导的高度重视和大力支持下，认真贯彻落实保监会和公司领导提出的法律合规工作指导思想，在人手少、事务杂、工作多、要求高、程序多、时间紧的情况下，立足“组织机构、制度建设、检查监督、学习教育”四个平台，围绕工作目标，理清思路，突出重点，履职尽责，积极有效开展合规工作和防范化解法律风险，较好地完成了公司领导提出的目标任务。现将成立以来所做的工作总结如下。
一、立足组织机构平台，构建合规风险管理体系
为了切实抓好法律合规工作，我部按照公司领导的要求，从组织机构入手，自上而下构建与业务发展相适应的合规风险管理组织体系。一是成立了由郭林总经理为主任，胡仲林、李洪玲为副主任，各部室负责人参加的合规管理工作委员会。并结合公司实际制定下发了《安诚保险公司合规管理实施细则》。同时，辖内各分支机构及时成立了以班子成员为组长，各职能部门负责人为成员的合规工作领导小组，加强对合规工作的领导，并建立联系人制度，具体负责材料报送、宣传报道和其他日常工作；二是设立配备专(兼)职合规员。根据保监会《保险公司合规管理指引》及监管机关的有关文件精神，并结合法人治理工作，公司各部室、11家省级分公司均设立配备了专(兼)职合规员，专司合规管理职责，为公司法律合规工作持续深入开展提供了组织保障。
二、立足制度建设平台，抓好合规管理基础工作
由于“合规”对公司来说尚属新生事物，各级管理人员对其认识还较模糊，因此，为了使合规部门发挥应有的作用，我部从制度建设入手，积极探索建立合规风险管理的有效运行机制，不断培育良好的合规风险管理文化。
一是完善合规管理制度，草拟了《安诚保险公司合规管理实施细则》、《安诚保险公司反洗钱管理办法》和《安诚保险公司员工合规管理手册》；
二是围绕各项业务流程及内控管理，对现有的规章制度进行梳理和完善，目前已经完成梳理内部管理制度6项；
三是完善合规问责制度，对违规行为进行责任认定和追究，严格问责，发现不合规操作和文明优质服务方面的问题及时给予指出并纠正，加强了对各单位合规工作的监督；
四是草拟了四季度合规管理考核办法，提出将合规管理纳入年度绩效考核范围，体现倡导合规，惩处违规，奖励优秀的理念，将合规转化为竞争优势。
三、立足检查监督平台，提升内控制度执行力在开展法律合规工作过程中，我部坚持从检查监督入手，将法律合规工作与经营管理目标、道德风险防范、案件专项治理工作结合进行，促进各项内控制度的有效落实。
一是突出重点，抓好合同审批和重大业务事项出具法律意见书的服务工作。按照法律合规工作管理等要求，坚持法律审查的独立性，进一步规范合同文本的使用，重点抓好对重大业务事项的法律审查及指导，并积极督促落实法律意见。自成立以来，我部充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、发布法律风险提示及法律审查等方式，为业务经营提供法律服21余件次。
二是加强对分支机构法律审查的检查和指导工作。通过强化案件管理，特别是拒赔案件的法律审查和指导，为有争议的理赔案件提供法律支持。
三是根据公司领导的安排带队深入河南分公司进行了为期三天的合规经营管理验收检查，并针对检查发现的问题，提出了9项切实可行的整改要求，督促有关分公司认真整改，力求各机构在工作中能依法合规操作，营造良好合规氛围。
四是按照中国保监会《保险公司合规管理指引》文件要求，在总结第三季度合规经营季活动的基础上，组织开展了全方位的风险识别、评估与监控活个方面进行全面梳理，排查对公司发展可能造成的风险点，从而形成对各类风险进行持续有效的识别、评估与监控系统。
四、立足学习教育平台，提升合规文化意识
认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。为此，我部从抓日常的合规文化学习教育入手，使全员充分认识合规管理的重要意义。
一是组织了合规管理视频培训会。组织各岗位员工学习了《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司合规管理指引》、《反洗钱法》等法律法规以及规章制度，有效增强了全员依法合规经营意识。各分支机构积极响应总公司的号召，将合规管理纳入年度重要议事日程，及时召开动员大会、培训会，使全员树立“合规人人有责、合规创造价值、合规提升效率”的理念，有效增强了全员依法合规经营意识；
二是开展典型案件警示教育。通过典型案例分析，撰写心得体会，促进员工树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到每个员工观念、意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，使合规成为一种最基本的要求，成为一种自觉行动。
二、目前工作存在的不足
1、由于人手少，工作经验不足，造成想法多，举措少，落实少的局面。
2、对内部的规章制度，未能按照最新的合规法律、规则和准则及时进行梳理和修订。
3、面对复杂多变的市场环境，新的合规风险不断产生，对合规风险管理的经验积累尚且不足，在合规风险的识别和评估上未实现动态监测和量化管理，导致其对合规风险的应对和处理能力较弱，对合规风险管理的创新和发展后劲不足。
4、培训教育不够，检查工作不到位。
三、20XX年工作计划
20XX年，法律合规部将按照公司领导的安排及经营目标和工作思路，以推进合规管理，防范、化解法律风险为主线，围绕“一个队伍、两个办法、三个机制、四项活动”工作目标，充分发挥职能作用，为公司业务经营有效发展提供高效的合规、法律服务和有力的合规法律支持。现对20XX年度法律合规工作做出如下安排：紧紧抓住合规队伍专业化建设这条主线，切实提高合规管理队伍的整体专业水平。这项工作主要包括两方面内容，一是制定标准规范，二是落实标准规范。一方面，紧密结合工作实际，会同相关职能部室抓紧编写《合规人员法律适用手册》《合规人员手册》、《岗位操作合规手册》三个手册，让全体员工通晓各条线的重要法律法规和监管规章，强化合规管理的依据，明确各种工作规范和标准，堵塞管理制度上的缺欠和漏洞，增强其执行力。同时，会同人力资源部制定合规管理人员胜任能力考评标准，开展合规人员资格认证活动，使各层级合规人员达到懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的要求。另一方面，立足于日常经营管理的合规，包括决策和操作两个方面的合规，继续对已经制定颁布规章制度按合规要求进行修订，加强对易发不正当交易行为的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，及时纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，坚持不懈地抓好各项合规制度的落实，不折不扣地贯彻执行。
(二)、建立合规考评制度，强化责任追究
按照合规管理方面的有关法律、法规，联系公司实际制定并推行《安诚保险公司经营单位合规风险评价办法(试行)》和《安诚保险公司合规管理员管理考评办法(试行)，将合规工作同绩效挂钩，将合规处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动合规管理的积极性，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，使合规工作落到实处。
(三)、狠抓基础管理，增强内控管理意识
第一、以合规经营和合规性监督检查为基础，增强各级机构依法合规审慎经营的意识。法律合规部将加大日常合规检查的力度，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，推进各项业务健康有效发展。计划在20XX月份对辖内各分支机构进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将账户管理、现金支付和客户声份识别结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，履行好反洗钱的法定义务，防止洗钱犯罪活动的发生；计划在20XX月份对各分支机构合规管理工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪，充分发挥动态合规管理对业务经营和风险控制的杠杆作用，积极发挥合规工作的“早期预警功能”，密切关注业务发展，对出现重大风险隐患的机构或业务，及时下达《合规建议》与《合规风险提示》，把合规管理成为推进业务的“放心工程、希望工程”。
第二、进一步加强和完善合规审查、法律审查，防范风险。服务营销坚持合规审查、法律审查的独立性，继续做好对业务(合同)的审查，加大对中介业务的审查力度，特别要加强对当前合规风险多发，管理薄弱的业务和环节的合规审查及指导。继续做好法律意见书的出具工作，并积极督促落实法律意见。加强对新业务、新产品的合规合法性论证，对新产品、新技术中遇到的法律问题提供可行的解决方案，保证业务创新活动的合法性。充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、发布法律风险提示及法律审查等方式，为业务经营提供高质量、高效率的法律服务。继续加强各类合同管理，进一步规范合同文本的使用，加强对合同文本实施工作的指导管理，对合同使用中存在的问题认真整改，同时要把合同效力的检查作为年度例行工作，持之以恒，力求尽快见到成效。加强对分支机构合规审查、法律审查的检查和指导工作，提高经营合规水平。加强诉讼费用管理，进一步贯彻落实律师聘用管理工作制度。抓好经济纠纷案件责任追究移送工作的落实。
第三、加强调研，积极主动为高级管理层提供合规建议。一方面，高度。关注并持续跟踪合规法律、规则和准则的最新发展，准确理解合规法律、规则和准则的规定及其精神，另一方面，加强调研的主动性，多深入基层，了解基层公司在业务经营中遇到的困难和存在的合规风险隐患，扎实掌握第一手资料，在此基础上严密论证，揭示风险隐患，提出可行性建议。注重对业务经营中前瞻性问题的研究，及时识别风险、提示风险和提出对策。加强与各层级合规岗的联系，就合规风险管理、案件防查以及法律法规、行业准则出台对公司业务经营的影响进行调研，及时收集、反映相关情况。
(四)、围绕工作重点，坚持常抓不懈
第一、领导亲为，齐抓共管。组织开展20XX年合规建设推进年活动，尽快制定并与全员签署《合规风险管理责任书》，《经营单位合规承诺书》，建立各级“一把手”亲自抓，分管领导具体抓，各部门协调配合，公司上下齐抓共管的网络工作机制，树立合规人人有责的观念，促进合规水平的提高。
第二、组织培训，强化意识。公司将合规业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由法律合规部统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的业务培训，形成全辖联动的合规培训和宣传良好局面。计划在4月份邀请保监会专家为合规管理员做合规风险管理培训。计划在20XX月份召开全辖合规管理工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流合规管理工作情况、学习当前国内依法合规经营形势、任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解合规工作、反洗钱工作的必要性，明确合规风险的控制和预防是公司风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会合规工作、反洗钱工作的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他员工，共同提高、掌握合规风险管理、反洗钱基础知识和基本技能，提高识别合规风险和可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。年内法律合规部人员至少参加过一次外部专门培训，每季至少对各层级合规员培训一次。
第三、精心组织，扩大效应。
1、第一季度在全辖范围组织开展“我为合规献计献策”活动，旨在通过全员人人参与，从全方位、各角度查漏补缺。
2、开展合规巡回宣讲活动，要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
3、做好反洗钱的宣传工作。每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时公司将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个分支机构做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，业务一线和柜面人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
4、公司的董事会和高级管理人员既是公司合规文化建设的主体，又是公司合规文化的实践者和创造者，计划在适当时期举办一次公司董事和高级管理人员合规管理研讨会。
第四、建立平台，强化服务。
1、创办《合规简报》、《合规建议》与《合规风险提示》。《合规简报》面对公司全体员工，主要是合规工作动态、最新法律法规摘编等，每月一期。《合规建议》主要从合规的角度指出行内某些工作的不足，提示相关部门给予重视；《合规风险提示》主要是通过行内外典型案例分析，指出合规风险并提供操作建议。《合规建议》与《合规风险提示》由主管领导签发，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视了合规要求，加强合规风险防范。
2、建立合规风险管理知识题库，内容涵盖各个专业条线，并计划10月底前举办一次合规知识竞赛，促进员工全面细致地掌握合规相关知识点，在整体上提高员工合规意识和法律素质的同时，积极推进合规管理工作，进而从整体上提高员工依法合规经营意识和业务操作水平，强化全面风险管理，提高公司风险防控能力。
第五、进一步加强公司法律事务管理
1、公司法律事务管理的总体目标--建立和完善科学的法律事务管理制度，进一步提高依法决策、依法经营和依法管理水平。
--建立、健全符合国家法律法规要求的一整套公司规章制度及保障其有效执行的监督体系。
--建立、健全规范员工经营管理活动和有效控制经营管理权力的责任追究制度。
--形成事前防范、事中跟踪、事后完善的现代公司法律事务管理方式，最终实现公司决策、经营、管理工作的合法化、制度化、标准化、规范化、程序化。
--建立公司法律风险识别、评估、管理制度，并将其融入公司经营管理及公司法律事务管理的各项制度中。这些制度：防止违规方面的管理，主要包括公司遵守法律法规和行业监管规定；合同管理及国内和国际商业活动管理；知识产权管理；诉讼案件管理；公司治理管理；社会责任管理；劳动法律关系管理；公司投资、并购和重组管理公司法律事务管理的步骤：
(1)、准备阶段：又称“基础建设阶段”和“规章制度完善阶段”，此阶段的工作重点：
--侧重于制订法律事务管理规划和普法教育规划，完善公司法律事务管理工作的组织保障，建立相应的工作制度，形成合理完备科11学的法务工作网络体系，建立和完善法律事务管理机构自身的各项工作制度，保证公司法务工作有序、高效的实施。
--建立健全公司规章制度体系。形成一部公司内部的适时、完备、科学的规章制度汇编。
(2)、提高阶段：即“合同管理提高阶段”和“规范经营管理活动阶段”，此阶段工作重点：
--严格按照公司制定的《合同管理办法》，提升在合同审查会签时，“问(合同背景)、看(合同条款)、堵(合同漏洞)、核(合同标的)”的审核效果；加强对合同履行的监督，提高对合同的法律风险防控能力和水平。
--应针对经营管理活动中的不合理、不规范、不顺畅的顽疾，主动配合各级管理层理顺关系、制定制度、完善机制、明确权责，确实把法务工作向纵深辐射；坚持有计划、有重点地组织实施专项法律事务管理工作和系列活动，提高公司法律事务管理的整体水平。
(3)、总结阶段：即“检查总结提高阶段”，此阶段工作重点是总结前两阶段的工作成果，按照公司确定的目标和任务，逐项进行检查，对不完善、不到位之处，进行“补课”，争取全面实现各项目标。
健全法务组织建设--加快法律事务管理工作机构和队伍建设。
--建立公司法律事务管理工作制度和完善法律事务管理框架。
2、健全公司规章制度体系--制定规章制度管理办法和实施计划。
--清理老规章。
--进行规章制度汇编，完善公司规章制度。
--严格对公司规章制度的执行和监督：完善责任追究制度，做到有章可依，执章必严，违章必究。
3、制定并实施普法宣传教育规划根据国家普法规划要求，结合公司实际情况和需要，在全公司范围内有计划、分层次、讲实效、有针对性的深入开展普法教育，达到公司领导、干部、员工：
--熟悉国家的基本法律与政治制度；
--熟知与自己所主管的业务相关的各项法律法规和规章制度，在经营管理活动中能自觉遵守和运用相关法律法规和规章制度；
--对自己不熟悉、不确定的法律法规和法律知识能主动到法律合规部咨询。
--坚持对全体员工特别是刚参加工作的新同志进行普法教育与规章制度学习，使员工能够基本熟悉与自身本职工作相关联的法律知识和公司的全部规章制度，作到学法、知法、守法。通过法制宣传工作有效的提升公司干部和员工的法律意识和法律素质。
4、强化合同管理
1)、进一步健全合同管理制度、提升合同管理水平。--合同由法律合规部管理，机构归口管理。
--建立合同管理的配套管理制度。
--建立与完善合同履行的监督制度。
--建立合同管理效果的考核评比奖惩制度。
5、风险倾向预防管理。针对公司及各下属公司的各种可能发生法律纠纷的业务经营行为，法律合规部应提前介入、全程参与，抓好合同的审核与监督，做好事前防范工作，尽力避免纠纷或案件的发生，做到即使发生纠纷或案件，也必须在事实和法律方面有利于公司取得或维护其合法权益。
6、案件管理
(1)、制定本公司的案件管理规定。做好案件管理，并坚持案件及时上报制度和案件统计制度，实行案件过错责任追究制度，将案件管理纳入年度目标考核，对隐案不报或严重失职，致使公司权益受损的直接责任人严肃处理，绝不姑息，以求将案件管理纳入一个规范化管理轨道。
(2)、强化案件管理实效。案件处理能力和相应的管理水平会给公司经济利益带来直接的影响。对公司及下属公司的各类案件，由公司法律合规部归口管理，各相关部门要通力合作，为法律合规部对案件的证据资料收集、分析和应诉提供必要的业务支持，提升对案件的应对、救济能力。
(3)、完善案件等法律事务处理流程每一件法律事务处理完毕，必须在一周内进行总结，提出书面结案报告，分析发生原因及责任追究或分担，并视情况提出纠正和预防措施，报公司领导批准后实行。
7、建立健全监督监察机制，加大规章制度执行力度
1)、建立法制监督监察机制依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国保险法》等法律，约束监督内部，维护公司的合法权益。2)、严格执行责任追究制度根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国保险法》、《职工奖惩暂行办法》精神，制定适合本公司的责任追究办法，规定公司经营管理活动必须遵守法律法规和公司规章制度。从而，从制度上保障法律法规、规章制度的有效执行。积极维护公司合法权益为提高公司的抗风险能力、增强自身的市场竞争力，必须增强维权意识，进一步加强诉讼案件、纠纷事件上报制度，主动作好起诉、应诉和非诉调解工作。注重知识产权保护工作，严格遵守《中华人民共和国商标法》、《中华人民共和国著作权法》、《中华人民共和国专利法》等知识产权法律法规，清理公司(包括下属公司)所拥有的商标、专利、条款、计算机软件、商业秘密等知识产权。公司对所拥有的商标、专利等知识产权，该申报的一定要及时申报，发现外单位侵权的一定要主动采取法律手段维护公司的合法权益。
9、拓展法律服务的领域，进一步提升法律服务水平。在公司内部建立起有自身特色的法律服务机制，保证公司及全体员工能得到及时充分优质的法律服务。