银行法律合规工作总结
1201X年法律合规工作总结及201X年工作思路
20XX年，在省行法律合规部的正确指导下，在分行党委的正确领导下，我行认真贯彻总、省行年初分行行长会议精神和总行专业会议部署，结合法律合规工作实际，以服务全行业务发展为中心，以提高经济纠纷案件结案率和执行率为目标，努力提高法律合规条线队伍素质和服务水平，现将20XX年工作总结如下：
一、20XX年主要工作完成情况
(一)进一步完善防范体系，深化管理，为业务经营管理活动提供坚实的法律支持。随着法律审查职责逐渐清晰，在修订和完善的信贷担保法律审查制度基础上，较好完成法律性文件和信贷审批资料及非信贷业务法律合同的审查工作，夯实合规基础，坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，内控合规管理工作持续推进。
(二)加强纠风工作力度，不断提高服务质量我行在省行的指导下，牢牢把握专项治理的重点，集中整治不合理服务收费行为，严查未对本机构市场调节价格项目和价格实行统一管理，未公示服务收费价目和定价等信息、强制收费、转嫁收费的行为，整肃经营环境，维护企业和金融消费者的合法权益，促进我行持续健康发展和更好地服务实体经济。建立健全营销管理机制，落实营销服务措施，严格进行产品风险评级和客户承受风险能力评估，及时揭示风险。同时，规范我行职工服务行为，树立良好服务，杜绝一切不良风气。
(三)提高经济纠纷案件管理效率，实现规范化充分认识案件诉讼成本管理的重要意义，在案件管理工作中，做了大量艰苦细致、富有成效的工作，为我行依法维权和防控风险发挥了重要作用。推动案件共同代理的主要目标与基本原则，建立被诉案件报备管理机制，加强刑民交叉案件的管理体系，扎实推进案件档案管理建设，实行案件问责管理以确保法律工作稳步开展。
(四)落实违规积分管理工作，完善防范机制进一步促进员工违规积分管理工作的全面落实，及时掌握各行员工违规积分情况，提高思想认识、自我约束、自我控制、自我保护能力，增强全行风险防控和合规管理水平。为全行业务的安全、稳健、高效、持续运行提供保障。
(五)明确诉讼时效管理责任，切实提高履职能力防范、化解风险是法律合规管理工作的核心目标，诉讼时效管理是我行不良贷款管理的重要内容，从某一方面讲延续贷款债权时效比清讨贷款更为重要，是减少资产损失的有力保障。因此，我行对诉讼时效管理工作尤为重视，通过各种手段，切实做好贷款催收工作；加强业务基础管理工作，完善操作流程；加强法律知识学习；严格贷后管理，建立防范诉讼时效风险的预警机制；避免因错过诉讼时效而导致法律风险的发生。
(六)高度重视合规操作，严防法律风险法律风险不是一线风险，其发生具有隐蔽性。我行针对实际情况，完善机制性防控，建立内控控制机制；严格执行授权制度，以保障监督、制衡真正发挥应有的作用。在法律合规工作创造价值理念的指引下，以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点，强化法律合规风险防范和化解，不断提高法律合规工作管理水平，20XX年我行按照省行要求基本完成了各项工作任务。下一年，我行将继续努力，不断提升合规管理水平，保证各项工作质量进一步提升。
二、20XX年工作思路
(一)倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。持续推进良好的合规文化建设。围绕“合规优先、人人合规、主动合规、合规创造价值”的理念，持续通过各种形式的合规培训，帮助员工熟悉岗位职责和业务流程，培育合规意识，形成健康、积极的合规文化，建立良好的合规管理长效机制。
(二)完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。健全合规管理组织架构，梳理制度体系。有效的合规风险管理框架是我行构建全面风险管理体系的基础，更是内部控制的核心。加强合规内控预警工作机制，健全独立的合规检查监督机制，强化法律审查职能，积极按照“层次分明，结构清晰，系统协调，简单管用”的原则建设我行各类规章制度体系。持续推进我行制度梳理。
(三)建立严禁规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。积极履职，全面加强合规管理的督促、协调、指导只能，主动发现、全面筛查、提前预警合规风险，提升合规管理的有效性。从制度层面、执行层面、问责层面、教育层面全面加强案防体系建设，通过完善制度、强化执行、严格问责、教育引导等工作，建立全面有效的案防体系。
三、加强合规管理的建议
(一)切实履行合规管理第一道防线职能在具体的业务经营中发挥相应的自我控制合规风险的作用，经营单位负责人应积极履行合规管理第一责任人职责。业务部门判断合规风险的准确性、管控合规风险的专业性以及防范合规风险的自觉性，是分行合规风险管理有效性的基石。
(二)提高对合规管理的重视程度，自觉践行合规理念全行应提高对合规管理的重视程度，自上而下，均应形成良好的合规偏好，设定鼓励合规的基调，积极倡导并推行合规理念。在日常机制建设和管理运行上充分体现合规优先，主动合规等理念。
2信用社(银行)法律合规风险建设年工作总结
按照****信用社今年风险合规工作安排部署，我社认真组织落实，成立了工作领导小组督促和监督我社的风险合规工作的全面开展，通过一年来的理论学习和联系实践，充分加强了我社风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，增强了风险防范和风险控制的能力，有效防范各类风险，确保安全稳健运行。现就我社的风险合规工作总结如下：
一、组织领导、合理分工
为了全面增强我社风险防范和控制管理能力，明确风险管理职责，组织成立了以社主任为组长，信用社全体员工为成员的风险合规管理工作领导小组。风险合规管理工作领导小组负责****信用社风险合规管理工作的责任明确、落实、追究工作，确保我社的风险合规管理工作起到实效。
二、逐条梳理规章制度，合理划分风险类别
按照《伊旗联社社关于开展制度梳理工作的通知》要求，我社及时开展工作，计划用两个月的时间进行逐条梳理，按照我旗联社相关要求，以重点方式深入学习。
(一)制度的健全性。按专业分工和业务条线划分，梳理各业务条线管理、操作、监督、问责、授权、制约、考核等制度发现是否健全，是否能覆盖本专业、本条线所有环节、部位的管控要求，是否在某一领域、某一业务条线存在制度缺失问题。
(二)制度的统一性。梳理各业务条线之间、业务条线内部之间的制度发现是否存在重复、交叉或矛盾的问题。
(三)制度的完整性。通过梳理制度中业务操作流程、管理流程、监督、问责、风险点等内容，发现是否存在流程和条款不明确、内容不完善、操作不顺畅、管控要求不具体、风险点不明确或其他漏洞问题，单项制度中是否存在控制盲点。
(四)制度的有效性。现行制度是否存在内容与相关政策法规要求不符或过时的问题。
三、结合实际工作，预防控制风险
对我社的规章制度进行逐条分析讨论，整理风险的种类和风险的级别，为防范我社的风险奠定基础。通过联系实际工作，整理风险类别划分：
1、“一米线”风险。我社的业务量较大，每天办理业务的客户较多，排队等候现象也较多。在等候时，有的客户素质较差不遵循制度，经保安人员提示也无济于事，对客户密码的安全性形成了风险。通过会议研究讨论，加强了一米线护栏的稳固作用，加深一米等候线的警示颜色，要求保安人员认真负责，时刻维护排队秩序。
2、ATM等自助设备加钞、清机风险。在对ATM进行清机、加钞时要保证周围环境的绝对安全，要进行专人负责管理，对自助设备的加钞频率要进行严格控制。通过长时间的实践和分析总结，建议自助设备的清机和加钞时间固定在上午上班之前和下午下班之后，对清机和加钞的频率控制在每天一次，这样可以方便和规范自助设备的现金管理工作。
3、挂失业务身份核实风险。有的办理挂失的客户连身份证也已经丢失，柜员在核实其身份信息时要求其提供户籍证明。这样就出现有可能是他人通过伪造户籍证明违规进行挂失。通过讨论分析，在办理挂失业务时出现这种情况一定要与出具户籍证明的单位进行现场核实，以及对户籍证明进行联网核查，确保客户身份信息的真实有效。
4、转账开户业务风险。转账开户业务可以手工输入转出账户的账号，不需要提供金牛卡或者存折。风险控制较难。这样就出现了，客户在丢失了金牛卡和存折时只需要通过转账新开账户就可以了，不需要进行挂失处理。建议取消系统转账开户手工输入转出账户的账号功能。
5、认清风险形势、遏制内部风险。今年9月22日，由联社监事长带队的**联社纪委组织***信用社、***分社、**分社和****信用社在我社召开了***信用社“非法融资形势通报会”，会上臧监事长讲述了非法融资的现状、分析了非法融资的形成原因、阐明了非法融资的风险隐患和结果。会后，我社员工认真学习会议内容，领会会议精神，全体员工进行了自我检查和检讨，并签订了《伊金霍洛旗农村信用合作联社从业人员不参与民间借贷活动承诺书》，将风险隐患遏制在萌发状态。
6、电话提示贷款结息、预防信贷风险。9月份以来，****主任全面监控****信用社贷款情况，组织员工月初主动联系贷户，提示准时结息，为贷户开通绿色通道，帮助贷户计算利息，保证贷款利息的足额归还。这一举措既方便了贷户，确保了经营收入，又充分预防了****信用社的信贷风险，将风险分化、缩小，最后排除。
四、加强学习，深入剖析风险点
按照联社要求，统一安排全体学习，每天晚上用三个小时的时间学习《案件防控培训教材》，认真研究讨论教材中的案例，分析风险点以及发生案件的原因，结合我社实际情况进行总结研讨，分析潜在存在的风险隐患，建立风险为本的企业文化，树立诚实守信、依法合规、稳健审慎的价值观念，加强风险合规业务学习，充分提高员工合规意识。风险合规管理是一项长期重要的工作，为了确保我社有效的控制风险合规管理，我将一如既往的对各项业务条线的合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正的动态过程和机制，实施有效管理，将合规管理渗透到各项业务活动、管理活动中，不断提高我社对合规风险的识别、评估、控制、监测和管理水平，确保合规管理目标的实现。
****信用社
320XX年信用联社法律合规部工作总结及20XX年工作思路
20XX年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实20XX年全社工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各。。此内容文章属于《20XX年信用联社法律合规部工作总结及20XX年工作思路》栏目，以上内容为《20XX年信用联社法律合规部工作总结及20XX年工作思路20XX-6-413：14：49》简单介绍，正文正式开始》》》20XX年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实20XX年全社工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将20XX年工作总结如下：
一、20XX年主要工作完成情况
（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系
有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，年初根据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内审部门职责关系的界定，重新修订了合规管理岗位责任制，明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社范围内聘任合规管理员，完善合规风险管理网络。
以各业务条线和一级分社为单位，招聘了具有一定工作经验和专业技术职务的合规管理员XX名。合规管理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与第二防线之间的报告关系，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本社合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。
（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程
一是制定《XXXX社合规风险讲评办法》。XX月份，法律合规部制定了《XXXX社合规风险讲评办法》，具体规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交《XXXX社合规风险讲评报告》，为董事会、高管层及时了解我社整体合规风险状况，进行风险管理决策提供依据。
今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发现的问题共计XXXX个，对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位的分社负责人以及各类检查发现的问题责任人实施经济处罚XX人次，金额XXXXX元。各分社内控督查小组对日常检查发现的临柜操作不规范、ATM管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况，对相关责任人进行的经济处罚XXX人次，金额XXX元，违章违纪扣分XX
二是制定《XXXX社合规事务管理办法》。XX月份法律合规部制定了《XXXX社合规事务管理办法》，办法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出详细的规定。该项办法的出台，进一步规范了合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。
全年法律合规部审查各业务条线提交的《XXXX社违章违纪处罚条例》、《XXXX社房地产信贷管理实施细则》、《XXXX社法人客户综合授信管理办法》、《XXXX社法人客户信用等级评定办法》、《XXXX信贷业务操作规程》，《XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细则》、《XXXX社财务顾问业务实施细则》等制度XX卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX项；审议各类责任追究意见XX项；同时，充分发挥内控委员会职能，全年共组织召开内控委员会例会XX次，审议有关内控制度、新产品认证报告等XX项，对新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了处罚。
三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作，并针对今年来的全社制度建设、内部管理、业务操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，掌握违规操作的演变过程，找出规律性的问题，及时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和内审部门提供了参考，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止向重大差错。随着信息的不断积累，合规问题纠错库将成为本社合规管理过程中积极探索识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风险管理的长效机制。
六是为全社股东大会的召开提供法律服务。今年我社在6份召开了股东大会。法律事务科对本次股东大会每份文件进行法律审查，并对股东会的召开、召集相关事务出具《法律意见书》。
以上是20XX年法律合规部在合规管理方面的主要情况以及本社目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力，不断提升合规管理水平，保证本社各项业务持续、健康、协调发展。
二、存在的主要问题
（一）建立良好的合规文化任重道远
近年来在全社牢固树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建设在我社还处在起步阶段，在业务运作过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。
（二）合规风险管理机制需进一步完善
虽然在各业务条线、各部门和经营机构均设置了合规风险管理岗位，但终因管理上存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。如：有的合规管理员，“有合规管理员之名，却无合规职能之实”未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心；由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实
（三）合规管理水平有待进一步提高
一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前本社合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较薄弱，不能随时发现和提示风险点。虽参与改进、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务发展日益多样化、复杂化的需要，对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。
二是尚未建立合规风险监测模型和指标，无法准确衡量合规风险发生的可能性和影响，以确定合规风险的优先考虑序列。
三、20XX年工作思路
（一）倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。根据《XXXX社20XX年-20XX年合规风险管理实施规划》，在20XX年合规风险管理机制建设的基础上，20XX年我部将进一步提高合规风险管理的有效性，扎实推进合规文化建设年活动。
一是通过本部网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理论。
二是通过合规文化活动平台，全员参与，在全社开展争做“合规标兵”、创建“合规风险管理示范单位”、举办“合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；
三是与各营业机构第一负责人签署合规经营承诺书，从高层至普通员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督，以合规行动兑现合规承诺，使全社干部员工进一步树立合规经营意识，表明严格遵守国家法律法规，合法守规经营的态度和决心。
（二）完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理？监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面？及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的及时预警。
（三）牢固树立服务意识，做好日常合规咨询。行使本社内部控制委员会办公室管理职能，积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难寓管理于服务之中，为业务发展提供参考指导。