保险进社区活动方案

1保险进社区服务方案

一方案的提出

1保险是服务千家万户的一种服务产品，采取合适的社区驻点与分布可以更好地为居民服务，让居民逐渐拉近与保险的距离，从而了解保险，懂得保险，使用保险巩固生活品质。

2保险目前还未充分得到大众的信任，社区驻点，以保险从业者的热情、标准、形象和帮助取得信任，实现从对从业者的信任开始，自然过渡到对保险产品的信任，最终实现适合各自的选择性保险需要。

3保险业务的功能、保险投保和理赔程序、保险的经营理念、保险的免赔条款在长期的业绩利益驱动下未被客观地阐释，使大众对保险及其从业者普遍存在误解，亟需通过社区驻点的方式加以根本性解决。

4社区驻点通过必要的社区服务（如简单的医疗咨询、保健咨询、社会热点小议、扶老助幼、气象服务等）让百姓感到亲切；通过必要的标语和宣传栏及传单宣传，让居民真正了解保险在人们生活中存在的意义（特别是意外损失补偿、理财、保障、投资等），进而自觉产生运用保险的能力和意识；通过有声有色的阶段性、主题性活动，使保险和保险人成为社区的亮丽的风景线和社区的有机部分。

二进驻社区的准备和规划

1派出保险专员对目标社区进行驻点可行性论证，主要是对社区的区位优势、覆盖或带动临近零散小区的能力、社区的家庭容量、入住率、个收入阶层分布比例、物业配置、发展潜力、需求潜力、险种服务预期性排列、进驻渠道运营成本等进行全面论证，为公司进驻决策提供依据。

2人员的准备

a精选保险专员1人：

全面的保险事业和业务讲解能力，较高的团队组织维护激励能力，过硬的活动组织策划执行能力，长期规划、循环提高、文件开拓的思考能力。

b团队（小组）工作人员的甄选3-5人：

快速理解保险产品的能力，舒畅高效沟通的语言应用能力，服从团队指挥的大局意识，吃苦耐劳的基本素质，喜欢收集并分享生活窍门和生活快乐的生活状态。

3驻点开业准备：

a进驻时机的选择以全民节假日、传统聚会日、主题纪念日（环保日、戒烟日、雷锋日、敬老日、献血日等体现公益爱心的主题日）为主。

b宣传标语10条、宣传栏2个、宣传册1000份。

c有奖问卷1000份，内容与大众对保险的认知和是否办理过保险等简单的问题5-10个为主。到活动现场留下个人基本信息的均可发放，并保证开业活动结束后一个月内即可得到回访和奖品回馈（奖品以小扇、童帽、毛巾、拖鞋等使用家居工艺小件为主）获得进驻社区既是一家人的活动效果，方便业务开展。

d演出活动及其宣传穿插请公司公关部门统筹。活动中适当安排办事处和社区领导、居民代表、公司领导的致辞发言。

4驻点规划以大型居民小区为依托，业务覆盖辐射周边高档小区和零散小区的规划理念布局设点，做到全覆盖，无死角，责任到人。

三进驻社区后的工作

1合理分工，经常性地开展保险宣传和推广活动，使责任范围内的工作程序化、规范化。

2一周一次，最少每月两次开展服务社区的爱心公益活动，尽快并永远成为社区成员的公益形象代表和活雷锋。

3一季度一次，最少半年一次举行公益主题的保险宣传推广或，使保险知识、保险意识和保险生活逐渐强化，不断深入人心。

4积极响应和带动社区居民一起参与爱心人士和政府发起的捐款捐物活动，扩大社区保险人的社会影响。

四方案的总结和推广

试点工作可以是一个或两个，先在非一线大城市开展，不断有专人进行关注督查和指导，尽量使保险进社区的优势展现出来。月月有总结，半年进行评价和必要的调整，一年后进行全总结和评价。提出非客观、普遍、广泛适用的因素最终确定方案的可行性和推广价值。

五注意问题

1推广不是一蹴而就的事，必要的人事准备，制度准备，督查考核准备需全面深入，科学缜密地讨论。

2观念的转变先行的，改变过去做保险人成就个人事业理想的观念，融入社会普遍的从事一个行业，得到一份工作，靠公司和老板的认可提高生活保障，取得地位和荣誉的执业规划观。

3把保险事业当成普通的事业进行规划发展，让保险成为老百姓认可的社会有机部分。

六预期效果

通过三到五年的努力，使集团保险事业率先走上店面依托，有效辐射，融入社会，社区和社会尊敬的工作团队。

2金融保险进社区活动实施方案

一、指导思想

以科学发展观为统领，紧紧围绕创建和谐路东的总目标，通过开展金融、保险进社区活动，强化社区居民的金融、保险意识，促进辖区金融、保险体系建设，在以“一联三进五帮”为服务主线的基础上，为广大居民提供存贷结算等一揽子综合性金融服务，快速扩大社区综合责任保险的覆盖面，而且在险种的理赔速度和质量上下功夫，更好地搭建社区企业、个体工商户、下岗失业人员再就业、贫困学生就学、意外保险理赔等信用平台，提供金融、保险服务，促进路东和谐发展。

二、目标任务

1、建立一个服务于11个社区居民的金融服务和保险体系。

主要以“诚信、合作、促进、提高”为主题，以创建“信用社区”为载体，继续落实好“一联三进五帮”这一服务主线，大力扩大信用社区及社区综合责任保险的覆盖面，各社区要积极与相关部门沟通协作，在最短时间内让相关部门及时了解到突出的风险存在点，借着科学的风险管理模式，社区综合责任保险才能保证在产品创新、理赔质量、内部管理上都能处于良性的营运状态。通过开展“东城支行与小区金融服务共建”、“社区与保险公司联谊”等活动，力争在今年年底所有社区达到信用社区标准，促进信用社区与社区经济共同发展。

2、为居民开展多种形式的金融服务。

（1）理财服务。为方便辖区居民，继续为居民提供财务分析、理财规划、投资顾问、代收代缴等专业化服务。针对特定的居民群开发设计理财产品，为社区居民送资金、送信息、送科技、送温暖。

（2）“百场万店”信用工程。在20XX年创建信用街道的基础上，再评定信用商户100户，创建信用门店达到300个以上。

（3）亲情银行卡、服务农民工。东城开发如火如荼，辖区内农民工比较多，东城支行开设“农信银”服务窗口，农民工办理农民工卡可在柜台取款，农民工办理“农民工卡”，使农民工返乡后可以在家乡附近的信用社办理存取款业务。

（4）为辖区中小企业及居民提供“两小一短”贷款业务，即小项目、小额度、短期限。包括个人消费贷款、住房按揭贷款、助学贷款、个人创业贷款、再就业贷款等急需贷款。

（5）帮助辖区居民普及电话银行业务。利用移动电话和无线网络开展的银行业务，将账户查询、转账汇款、缴费支付等各种金融业务集中到手机上进行操作，居民可不受时间、地域的限制享受银行提供的各种金融服务。

（6）“社区共建”和谐工程。在20XX年创建精品社区的基础上，再重点创建精品信用社区1个，提升精品小区5个。

（7）继续加大力度培养辖区居民参保意识。今年继续加大力度培训保险员，深入到居民家中，宣传保险知识，将居民家中的闲散资金合理的投入到适合自己的险种，用最安全的方法得到最适当的保障。通过社区，让辖区居民了解到突出存在的风险点，做到防患于未然，即使各种事故发生，保险会第一时间将理赔送到居民家中，将居民的损失降到最低点。

三、措施要求

1、加强领导

为确保金融保险进社区活动顺利开展，办事处成立活动领导组：

组 长：席春记 （办事处主任）

副组长：解红旗 （办事处副主任）

上官春枝（东城支行行长）

成 员：胡 昭 （路东办事处办公室主任）

李明月 （办事处教育办公室主任）

茹随玲 （东城支行副行长）

李智勇 （办事处团委书记）

刘伏生 （金汾社区主任）

张贵雪 （路东社区主任）

吕带娣 （铁桥社区主任）

刘卫星 （三元社区主任）

钟 英 （康庄社区主任）

乔北斗 （双拥社区主任）

杨临生 （临纺社区主任）

柴小丽 （临钢社区主任）

吕成安 （冶建社区主任）

孙玉枝 （新兴社区主任）

梁玉娥 （天水社区主任）

各二级支行行长

领导组下设办公室，办公室主任胡昭兼任。

2、活动步骤

金融保险进社区活动共分三个阶段进行，即：全面普及阶段、社区评比阶段，检查验收及奖惩阶段。

（1）全面普及阶段

从3月15日到4月15日份办事处、东城支行以社区、各保险公司、企业、个体经营户、居民户为普及对象，并重点以选定的试点小区开展“金融服务共建”活动，对客户及潜在客户进行全面动员。以试点小区业主委员会为合作力量，使开展信用社区创建活动的重要性、必要性和紧迫性家喻户晓深入人心。在广泛动员的基础上，采取进社区、进街道、进居民家中进行金融保险知识、金融法的普及。

（2）社区评比阶段

从4月份到10月15日办事处、东城支行、保险公司将以本次活动为契机，采取切实有效措施，策划、组织，结合尧都农商行推出的信用通卡、天河贷记卡、各种代收、代办业务、个人授信等业务以及各种险种的积极开展，对各社区的普及情况进行评比，树立典型，选出信用社区，进行总排队。

（3）检查验收及奖惩阶段

10月15日前各社区、东城支行将金融保险进社区活动情况上报领导组，领导组将从10月20日开始，根据汇报结果进行全面验收。验收工作结束后，将根据验收情况进行奖惩。同时，路东办事处、东城支行及辖区内的保险公司将不断完善创建办法，在东城辖区范围内将创建信用社区工作作为重点，促进社区文化、精神文明、诚信意识、社会治安综合治理等工作全面发展。

3欣嘉园支行金融服务进社区活动方案

为进一步履行社会责任，扩大客户服务范围及方式，不断提升我行品牌形象，努力拓展各项业务，结合学雷锋日活动，经支行研究决定开展金融服务进社区活动，特制定本方案。

一、活动时间

20XX年3月5日

二、活动地点

欣嘉园社区

三、参加部门

欣嘉园支行、个贷中心、团委

四、活动目标

以欣嘉园支行、个贷中心、团委工作人员为主，对滨海欣嘉园居民社区开展装修分期、ETC、反假币、防金融诈骗、金融理财等不同的金融知识普及宣传。并在活动中收集客户信息及需求，宣传我行各项金融产品，促进欣嘉园支行个人储蓄存款及其他业务的快速发展。

五、组织分工

（一）活动运作组

组长：黄钶

组员：魏鹏

组长协调宣传单、宣传展架、横幅、易拉宝、X展架、社区介绍信等，与社区居委会做好对接，联系相关场地以及桌椅板凳。魏鹏协助做好宣传品的供应工作。

（二）产品介绍组

组长：崔文斌

组员：魏鹏、个贷中心

按照活动方案向社区居民做以下宣传工作：

（1）金融知识宣传：向社区居民宣传假币识别技巧、防金融诈骗技巧、个人信用记录等金融知识；并对居民在办理业务或其他方面的疑问进行现场答疑；

（2）优势产品介绍：装修分期、ETC、黄金产品、金融保险

理财产品等；

（3）有效需求收集：务必要做好客户信息的收集工作；对有金融服务需求或者实力较好的客户可以进行详细的重点客户问卷登记

（三）宣传组：

组长：张媛

负责本次活动的宣传、报道工作。积极做好事前的宣传造势，包括采取各种广告措施广泛对社区居民宣传本次活动等。

六、相关要求

（一）积极对接，周密部署。事前认真分析、详细分工、周密部署，保证活动期间宣传咨询、宣传品供应、客户信息收集等各项工作按照既定标准开展。

（二）积极宣传，完善信息。活动过程中做好我行各项产品的宣传工作，对有金融需求的客户要尽量丰富客户信息档案。

（三）规范服务、提升形象。本次活动是对外展现我行员工形象与风采的重要窗口，客户咨询事项必须按照规范标准解答；活动中不断总结，对需要总行支持的事项或者发现的重大事项要及时反馈，确保活动顺利、有效开展。