风险管理年终总结

1银行风险管理部年度工作总结

本人系**银行**支行员工，XX年8月参加工作，任职风险管理部综合统计岗。

在本人参加工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。

风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。

进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。

2廉政风险防控管理第二阶段工作总结

按照《中共xx县纪委办公室关于在全县建立廉政风险防控管理工作联系点的通知》（x纪办发[20xx]9号）文件精神，我局高度重视，精心组织，认真开展廉政风险防控管理各项工作，现将第二阶段工作总结如下：

一、工作开展情况

（一）成立组织，制定方案。全县廉政风险防控管理工作动员会议后，我局及时传达贯彻会议精神，精心安排，认真组织实施。经局党组研究，成立了由局长任组长、局班子成员任副组长、各股室（单位）负责人为成员的廉政风险防控管理工作领导小组，领导小组下设办公室，与局办公室合署办公，具体负责廉政风险防控管理工作的组织协调工作。同时，紧密结合本局实际，制定了廉政风险防控管理工作的意见，细化工作任务，明确方法、步骤和时间要求。

（二）全面排查，评估风险等级。围绕权力运行，采取自上而下、自下而上和内外结合的方式，通过自己找、群众提、互相查、领导点、组织评、集体定等多种形式，分单位、股室、岗位三个层面，对各个岗位所具有的各项

职责权限在权力设置、制度机制、监督制约、思想道德等方面可能存在的廉政风险进行了全面排查。在查准、找全各个岗位存在的廉政风险点的基础上，依据廉政风险点的多少和腐败现象发生的概率，以及危害性的大小，分别研究确定岗位风险等级，由高到低依次定为一级风险、二级风险、三级风险。经查找，拟定一级风险为：预算股、国库股、采购中心；二级风险为：行政政法股、科教文股、农业股、农综股、社保股、经建股；三级风险为：综合股、非税局。

（三）制定防控措施，规范权力运行。围绕查找的廉政风险点和确定的风险等级情况，有针对性地制定了一系列防控措施，研究制定了《澄城县财政局关于建立廉政风险防控管理工作的意见》。结合自身岗位职责，按照工作流程提出个人防控措施，制定了《个人岗位风险自查表》，经内设机构负责人初审后，由分管领导审核，予以确认。在对个人自查情况进行辨识与确认的基础上，围绕与单位内设机构核心职能直接关联的重点事项，确定单位内设机构风险点，制定了《单位内设机构岗位风险点自查表》，报领导班子审核确认。围绕涉及人权、财权、物权、执法权、审批许可权等重点环节进行专项清查，提出具体防控措施，制定了《重点岗位风险点专项清查表》，经主要领导初审后，由领导班子集体审核确认。在此基础上，对所有岗位风险点分布、风险性质及出现风险的概率进行综合分析，制定了《岗位风险点清查汇总表》。

针对确定的廉政风险等级制定了防控措施，编制了廉政管理目录，制定了《廉政风险目录和防控措施一览表》。对三级廉政风险，采取及时谈话了解情况、对廉洁履职情况组织抽查等方式进行防控。对二级廉政风险，采取任前廉政谈话、对廉洁履职情况组织抽查、岗位人员定期报告廉洁履职情况等方式进行防控。对一级廉政风险，采取任前和定期廉政谈话、定期监督检查岗位人员廉洁履职情况、在民主生活会上作说明、重要工作内容在本单位公开、定期组织轮岗交流等方式进行防控。在此基础上，还按要求制定了《廉政风险防控重点制定建设一览表》。通过这一系列防控措施，财政局进一步加强了机关管理，完善了内部监督制约机制，规范了行政权力运行，有效地化解了廉政风险。

二、工作成效

澄城县财政局在抓好廉政风险防控管理工作中，严格重点环节和关键岗位的风险监控，切实加大对人权、财权、物权、执法权、审批许可权等权利相对集中岗位的排查防控。在全面掌握现有岗位风险点、采取对应性防控措施的基础上，根据职能调整、职责变化和业务增减，建立岗位风险管理的动态系统，制定排查防控计划，开展排查防控活动，进行风险管理考核。

通过开展廉政风险防控管理工作，促使全局干部职工减少工作和生活中的失误，避免遭受人生挫折，防止走上弯路，有效强化了对行政权力的监督制约。形成了以岗位为点，以权力运行流程为线，以制度为面，以现行法律法规和现有制度为依据，以监督制约权力运行为核心，以完善制度和机制为重点，环环相扣的廉政风险防控机制。事前做到提醒在前、建章立制在前、约束在前；事中加强内部监督制约，让权力在阳光下运行；事后加强财政监督检查，开展财政资金支出绩效评价；在行政权力运行的全过程中防范廉政风险，确保了财政资金和干部“双安全”，推进了财政系统反腐倡廉建设，特别是预防腐败工作取得了明显成效。

三、下一步工作打算

（一）认真学习，总结回顾。加强学习，引导广大干部职工充分认识到廉政风险防控管理工作的重要性，进一步吃透文件精神，认真总结前阶段活动开展情况，清理思路，查找不足，在进一步完善各岗位风险点的同时，认真分析原因，对照排查出的每一条风险点，制定具体的风险防控措施，强化职权的明晰性、制度的可操作性，做到任务明确、责任到人。

（二）按照要求，落实工作。按照澄纪办发[20xx]9号文件精神，进一步落实第三阶段廉政风险防控工作。加强公开公示，将《个人岗位风险自查表》、《单位内设机构岗位风险点自查表》、《重点岗位风险点专项清查表》、《岗位风险点清查汇总表》有关内容，在本单位办公场所醒目位置进行公开公示，并根据公示反馈意见，及时补充完善。建立“两图三牌一表一库”，进一步畅通公开渠道，促进我局廉政风险防控管理工作的深入开展。

（三）抓好各项活动的有机结合。要把握好长远目标和阶段目标、重点突出和整体推进、当前任务和全局工作之间的关系，坚持把风险防控管理工作与惩防体系建设相结合，与贯彻落实《廉政准则》相结合，与基层党组织党务公开工作相结合，与单位各项业务相结合，统筹协调推进，达到相互促进、相得益彰的效果。

3车务系统安全风险管理工作总结

为认真落实路局一号文件，强化安全风险管理，提高职工非正常行车处置能力，突出关键岗位人员管理，车务系统干部职工深入贯彻全路运输工作会议精神，以确保?春运?、?两会?安全为重点，突出安全风险管理，深入开展施工、防洪安全大检查，确保各项工作稳步推进。根据车务系统安全风险管理的部署，进行一下工作。

一、主要做法：

1.严格接发客车安全控制。下发了《关于加强旅客列车安全管理的通知》，对可能造成客车冲突、脱轨事故的12项安全风险进行细化控制措施。

2.下发《关于规范接发旅客列车时装卸作业的通知》，严格执行接发旅客列车时装卸作业的规定，确保旅客列车绝对安全。

3.根据《20xx年车务工作重点》（运综函“20xx”1号）文件中?各单位对所有车站（场）值班员要逐一进行非正常情况的演练考核，逐人建档，务必全部过关?的要求，运输处下发《关于对行车职工非正常处置能力进行风险辨识的通知》（运站电“20xx”16号）。一是各站段制定激励职工学习的有效措施；二是各站段要制定详细的推进计划；三是要求认真排查，逐人建档，并制定补强计划。

4.各站段根据运输处《关于上报安全风险?红线?管理办法

的通知》（运站电“20xx”34号）文件要求制定了本单位的《安全风险?红线?管理办法》，重点突出不同工种的安全风险‘红线’管理办法，明确‘红线’标准?的要求。

5.强化安全信息管理，关口前移，制定分析制度。

6.各单位按照《关于制定车务系统安全风险控制卡的通知》（运站电“20xx”37号）要求，一是按岗位工种分别制定安全风险控制卡；二是安全风险控制卡制定结合了《事规》和各岗位工种实际；三是根据铁道部《铁路客运专线技术管理办法（试行）修订、补充规定》（铁科技[20xx]4号）要求，为做好贯彻落实，规范技术规章，配合总工室修订了《京沪高速铁路德州东（不含）至徐州东（不含）行车组织细则》、《胶济客运专线即墨至济南东间行车组织细则》和《非客运专线自动闭塞区段轨道电路故障处置办法》。结合安全风险管理并着手制定高铁系统的安全风险控制卡。

7.运输处按照路局要求，每月下发一次车务系统安全风险管理工作通报，目前已下发3期。重点对当月的关键性、倾向性问题分析，找出不足，提出要求，并制定了下一步安全风险管理工作。

8.运输处根据《关于迅速开展路外安全大检查大整治活动的通知》（运站电“20xx”56号）要求，强化路外安全管理，开展路外安全大检查大整改活动。

9.强化规章管理。目前修改了两项规章制度，修改了一项作

业标准，新制定一项作业标准。

10.根据运输处下发的《关于对专用线（铁路）、段管线进行专项检查的通知》（运站电“20xx”43号），为遏制惯性事故，开展了专用线安全管理专项检查。

二、进展情况：

1.各单位对行车职工非正常处置能力进行风险辨识排查建档工作正在进行，并制定了培训计划，内容以岗位实作和应急处置为重点，切实提高行车人员的应急处理能力。

2.按照铁道部《关于推进车务系统安全风险管理的实施意见》的总体部署和要求，要求各站段结合本单位《安全风险作业卡控措施》和《安全风险?红线?管理办法》加强安全风险管理要求，对行车职工非正常处置能力进行风险辨识排查建档工作。

3.根据按照铁道部《车务系统安全生产标准化建设指导意见》(运调技术函[20xx]110号)文件要求，做好车务系统安全生产标准化考核办法的学习，加大安全生产标准化工作的推进。修改了车务安全风险考核办法、标准化考核办法，即将下发。

4.继续开展?围歼调车作业事故?活动。认真吸取?3.24?济西站调车脱轨事故教训，扎实开展?围歼调车作业事故?活动，抓好调车作业突出问题整治，强化调车安全管理。调车作业中认真执行信号确认、要道还道、调车联控及穿正调车制度要求，指挥动车前必须认真确认信号线路预检必须彻底，作业中不得提前撤除防溜，调车引导人员必须引导到头，不得中途下车，防止

?冲、脱、挤?等惯性事故的发生。确保调车和人身安全。

5.开展施工、防洪安全大检查。一是根据《关于车务系统开展施工、防洪安全大检查的通知》（运站电[20xx]64号），继续开展为期40天的施工、防洪安全大检查，对检查重点逐项列表检查，分析排查施工风险源点并制定针对性措施，确保施工安全；二是认真执行济铁总发[20xx]98号文件，抓好车务施工作业标准的学习和落实。

6.强化季节性劳动安全控制。一是要突出对关键时段、重点场所、偏远部区及单人作业、雨雾天气情况下调车作业和作业人员横越线路、进入线路内作业等劳动安全控制措施落实情况的检查监控，加强对调车作业随车人员的劳动安全控制，确保现场作业劳动安全;二是做好车辆防溜工作，春季风大，各单位要加强车辆防溜措施的执行并做好重点检查，特别是长时间保留列车，值班干部原则上每隔6小时对保留列车进行检查巡视一次，确保防溜措施落实到位。

4法律与风险管理部20xx工作总结

20xx年，我部在公司党委和行政的正确领导下，以党的十八大精神为指导，紧紧围绕企业中心工作，以诉讼维权为手段，以法律风险防控为重点，以法制教育为基础，认真履行本部门工作职责，较好地完成了各项工作任务，主要做了以下几方面的工作：

一、加强诉讼案件和清收不良债权的工作力度

一是切实维护公司合法权益和利益。我们主动采取应对措施，处理诉讼事务14起，涉及标的2637万余元，其中新发生诉讼7起，涉及标的1993万余元。

通过处理上述诉讼事务，为公司挽回损失523万余元，在一定程度上缓解了公司的资金压力，有效地维护了公司的合法权益。

二是积极协调处理不良债权债务。妥善处理公司与江苏靖江民华特种钢机械厂债权债务转让、泰州市恒力工索具有限公司债务纠纷等事宜，减少损失41万余元；收回冷水江钢铁公司欠铸锻货款3万元。

二、发挥法律服务作用，为公司提供法律支持

一是进一步加强对公司及所属单位各类合同的法律风险评审工作。从今年x月开始对工程部工程项目合同实现全

部审查和会签，对合同中可能存在的法律风险进行评价，对可能产生的争议提出防范意见和处理建议。全年共审查公司各类重大合同（协议）23份，提出修改建议12条。

二是提供法律支持，发挥法律服务作用。今年，接待公司所属单位及员工法律咨询工作15起，为基层提供法律服务；对本年度新发布的《劳动合同法》、《特种设备安全法》等与公司相关的法律条文及时向公司领导和相关单位作出法律提示，为公司合法运营提供了法律导向性建议。

三、加强法制学习和宣传教育

一是加强学习，增强法律意识。按照集团关于企业法律顾问培训及参考要求，派员参加20xx年度企业法律顾问继续学习和换证年检，法律事务岗位人员参考率达到100% ，进一步提高了专业知识水平； 在部门员工中开展学习法律知识的活动，采用部门员工授课形式，学习了《道路交通安全法》等法律法规，加强了员工的法律意识。 二是加强普法宣传。采用多种形式进行“六五普法”宣传工作，充分利用公司内网平台，今年我们通过普法无纸化系统下发电子版的“六五普法”20xx读本和题库，领导人员通过内网平台进行学习，完成相应的学时学分，并进行普法考试，进一步增强了领导人员的学法用法意识，通过这个举措不仅降低了公司成本，还将公司“六五”普法工作提升到一个新的台阶。

四、积极推进公司内部控制体系建设

一是根据集团内部控制体系建设工作要求，今年，我们制定了《公司内部控制手册编制方案》，按照方案要求，明确分工、落实责任，确保按时完成了公司《内部控制手册（试行）》的起草工作并报送集团，为公司内部控制体系建设打下基础。

二是加强对关键岗位人员风险意识和风险防范能力的培养。把风险管理基础知识普及和业务培训作为风险管理工作的重要内容，针对专门岗位、专业知识进行风险管理专题培训。本年度为市场营销二部的营销管理人员举办了“合同签订、履行中的法律风险”讲座，使营销人员掌握了一定的风险管理基本理论和工作方法，进一步增强了对合同中的风险因素的辨识能力，做到风险防范关口前移，努力把法律风险控制在源头。

回顾一年来的工作，在部门全体员工的共同下，虽然做了一定的工作，也取得一些成效，但工作中还存在着不足，需认真加以改进：一是合同评审制度有待完善。在合同评审工作中，我们发现有的单位与外单位所签订合同的条款不够严谨，有的合同就采用对方所提供的模本，甚至有的合同已在履行了，才提交评审。因此，下一步我们将建立合同的法律风险评审制度，对各类合同进行法律风险评审，对重大投资项目跟踪参与，做到防范关口前移；建立合同审核审查法律风险评价、合同纠纷预警等工作机制。二是应收账款基础

管理有待加强。 在清收不良债权工作中，很多应收款只有账面数，而无相关产品交货、发票签收等手续，有的甚至合同都找不到，而产品交收货单位时应由对方签收、发票交对方时也应签收、合同统一保管，这些都应是公司的基础管理工作，要长期坚持并重点关注。一要在产品交货后取得对方签收或第三方运输回单；二要在开具发票后应由对方签收或保存好邮寄回执；三要及时结算、对账；四要预设催款时间点，及时催款。

第二部分

20xx年法律与风险管理部工作规划

20xx年，我部将坚持法律风险防范与化解并重的原则，不断提升法律服务层次和法律服务质量，构建支撑公司业务健康快速发展的法律平台，紧跟形势变化，树立风险意识，完善风险管控体系和内控制度。具体做好以下几方面的工作：

一、加强法律审查，提示法律风险。

进一步提高法律审查的效率与质量，注重研究解决经营管理中遇到的突出法律问题。加强合同法律风险评审，对重大投资项目跟踪参与，做到防范关口前移；加强对平时管理相对薄弱的业务和环节的法律审查及指导，对可能存在的法律风险进行评价，以防为主，通过法律审查有效防范法律风险，对法律风险点及时提示，对可能产生的争议及时提出防范意见和处理建议。

二、加快案件处理，维护公司权益。

一是加强诉讼论证，提高诉讼效益。对于拟诉案件，要以新发生的不良债权、有时效、对方有偿还能力的不良债权为重点及时向有管辖权的法院提起诉讼。

二是对于诉讼中的案件，抓紧诉讼进度，尽快取得诉讼效果，以切实提高不良债权清收成果。。

三、开展普法宣传，加强风控培训。

一是加强普法宣传。充分利用公司内部报刊和网络平台宣传新法律法规，重点抓好领导人员的学法用法，进一步增强领导人员的法律意识。

二是高度重视对人员风险意识和风险防范能力的培养，开展以合同管理为中心的风险管理专题培训，结合营销、采购、财务人员在工作中遇到的实际情况，举办1-2场专题讲座，进行法律剖析，提出防范策略，提高风险因素的辨识能力，从整体上提高重点岗位员工依法经营意识和执行操作水平。

四、完善内控体系，及时更新手册。

完善内部控制手册。要将风险管理流程融入内控制度体系，实现全员参与、全过程控制、全方位监督。根据公司结构调整变化，及时完善更新相应内控流程；对各部门和子公司执行内控流程情况进行检查，在实践中梳理流程，检查内控流程的可行性、遵循性和有效性。

20xx年x月x日

5风险管理部工作总结

衡阳市石鼓区农村信用合作联社风险管理部20xx年一季度在联社党委和上级职能部门的领导下，紧紧围绕不良资产“双降”，强化不良资产管理，加快不良资产处置，突出以效益为中心的原则，实行“专职队伍，专业清收，专门管理，专项考核”的集中管理模式，立足于早动手，早计划，早安排，工作不等不靠，主动出击，使我区联社不良资产由年初 13157万元，下降至12807万元，净压缩350万元，完成上级下达不良贷款净压缩考核计划的87.5％，完成上级下达不良贷款净压缩目标计划的20.59％；不良贷款占比由年初的20.93％下降至20.16％，下降0.77个百分点。

一、继续维持上下联动的风险管理体系

我区联社成立了由联社党委成员和各职能部门负责人组成的风险管理委员会，负责风险管理控制决策，制定风险管理的政策，审批风险控制的重大事项。风险管理委员会由理事长负总责，党委指定刘鲜华主任分管联社风险管理和不良资产清收处置。

风险管理委员会下成立专门风险管理部，领导联社风险管理，控制和不良资产清收处置，负责审查贷款的风险控制，把信贷资金可能形成的风险防范关口前移，在源头把关控制，对基层社的不良资产管理进行指导，风险管理部下三个专门清收大队，对全社不良资产集中管理清收，坚持市场化，专业化的处置导向，使不良资产管理由松散型向集约化转变，由“单向作战”向“军团作战”转变，由分散向集中，分类管理转变。

二、制定一系列工作方案，考核办法

风险管理部先后制定了《衡阳市石鼓区农村信用合作联社20xx年风险管理工作方案》、《衡阳市石鼓区农村信用合作联社20xx年不良资产清收处置考核办法》等方案及相关制度，使各级风险管理、控制和不良贷款的清收与处置工作按部就班，有章可循。在工作方案中，明确了20xx年风险管理目标，任务和总的工作原则，对全年工作作出有效的布置，使各项工作循序渐进。风险管理部对新发放贷款进行跟踪监督，控制，提前发出预警信号，到期及时提示，事后严格检查，保障了我区信用社新增贷款的安全。

三、建立有效信贷风险防控机制，及时化解信贷风险。

作为独立的风险管理部门，我们的职责不仅仅是盘活清收不良贷款，更重要地是要把风险防范、控制和化解工作落实到实处。为了防范信贷风险，我们对全区信用社申请发放的每一笔大额贷款都进行严格审查，确保贷款发放合法合规，符合信贷政策原则，对贷款发放的程序，资金的合理使用进行有效监管，并参与贷款的审批。贷款发放后，若不能按时付息，我们要求信贷部门及时对该笔贷款进行检查，立即停止发放新的贷款或采取相应措施收回。对即将到期的贷款，我们提前提示信贷员，通知借款企业筹备偿还贷款资金。到期没有收回，向信贷员发出预警通知，要求信贷员限期收回。对诉讼时效临近届满的贷款，要求信贷人员收回贷款本息，或延续诉讼时效。对第三人担保的贷款，除对借款人进行催收外，还要求催收第三人履行担保职责。贷款一旦到期而又没有收回，风险管理部门立即通知委派会计对贷款科目及时调整，并追究信用社主任及信贷员责任，追究办法有限期收

回；停止发放新的贷款，停职清收，降低信贷员等级，调离信贷岗位，经济处罚。造成重大损失的，给予行政处分，或追究法律责任。

经过一季度的工作实践，石鼓区信用联社风险管理部在工作中取得了一定的效果，但不良贷款净压缩率较低，只占了全年压缩目标的百分之二十左右。二季度的工作任务任重道远，计划任务为全区联社不良贷款净压缩500万元。二季度我们将连续加大不良资产清收处置力度，努力探索不良资产新的管理模式，积极创新不良资产新的处置方式，偿试委托清收、打包清收等新的方法，加快我区联社不良资产处置效率，提高不良资产处置效益达到我们既定的工作目标。具体措施有：

1、统一思想认识，上下齐心协力，动员全社员工广辟清收渠道，形成清收不良贷款的良好氛围，以风险管理部为主导，清收大队为主体，各信用社、信贷组积极配合，全方位对不良贷款进行攻坚。

2、严格分工、互相协作。诉讼案件以第一大队为主，日常清收以第二、三大队为主，互相支持、互相配合，瞄准一户、清收一户、举动一方、影响一片，确保实效。

3、主动争取地方党政支持，借助乡、村行政手段支持我社清收不良贷款，把我社清收不良贷款工作纳入乡、村议事日程。

4、加大清收大队人员的管理，调动其工作主观能动性，激发清收活力，使不良贷款成为其自觉行动。

5、制定行之有效的考核办法，通过行之有效的考核，让有工作成效的员工得到应有的报酬，吸引更多优秀员工参与到清收不良贷款中来。